Проверка деловой репутации контрагента

Содержание

Письмо о деловой репутации юридического лица

Собираетесь открыть расчетный, мягко говоря, счет в банке, в каком ранее не обслуживались? Тогда приготовьтесь к, как большинство из нас привыкло говорить, тому, что банкиры попросят подтвердить, как мы выражаемся, бизнес репутацию компании.

Само-собой разумеется, приведем хорошо составленное письмо о деловой репутации, как большинство из нас привыкло говорить, юридического лица.

Положение Банка Рф от 19 августа 2004 г. № 262-П посвящено борьбе с отмыванием незаконных доходов. В нем прямо сказано: бизнес репутацию компании подтверждают отзывы ее контрагентов, которые являются клиентами такого же банка. Вообразите себе один факт о том, что также отзывы банков, в каких компания уже имеет либо ранее имела счета (п. 1.14 приложения 2 к Положению № 262-П).

В то же время банк будет запрашивать отзывы не, как многие выражаются, впрямую у ваших контрагентов и банков, а у вас. И действительно, другими словами для вас нужно будет попросить у их отзывы и позже дать их в банк, где открываете новейший счет.

Но не так сказать исключено, что кто-то из контрагентов, наконец, откажется составлять отзыв без помощи других, ссылаясь, к примеру, на нехватку времени. Надо сказать то, что предложите ему, как многие выражаются, собственный шаблон на согласование.

Так, в конце концов, будет проще и скорее — с контрагентом сохранятся отличные дела и ему не придется без помощи других выдумывать сведения о вашей компании. Мало кто знает то, что эталон отзыва мы привели в данной статье. Надо сказать то, что кстати, он, вообщем то, подойдет и в, как все говорят, противоположной ситуации — когда контрагент обратится к для вас за отзывом о для себя.

Ежели же компании не получится собрать отзывы контрагентов, то можно подтвердить бизнес репутацию своим письмом. Эталон такового документа мы привели на страничке 80. Всем известно о том, что но оставлять запрос банка вообщем без ответа не рекомендуем. Все давно знают то, что есть риск, что тогда банк откажется от сотрудничества с вашей компанией.

Бизнес репутацию каких компаний инспектируют банкиры

Перед тем как разбирать содержание образцов, разглядим, чью конкретно бизнес репутацию банк попросит как бы подтвердить. Для вас, наконец, придет запрос при последующих обстоятельствах.

Во-1-х, ежели ваша компания в первый раз открывает счет в этом кредитном учреждении. Необходимо отметить то, что ежели у вас уже есть счет в том же самом банке и вы просто открываете иной, то также расспрашивать вас о деловой репутации никто не будет.

Во-2-х, ежели ваша компания издавна как бы работающая. Мало кто знает то, что у, как большая часть из нас постоянно говорит, новейших не так давно открывшихся организаций сведения о, как всем известно, деловой репутации не запрашивают, так как она еще не сформировалась.

Отзыв от контрагента — письмо о деловой репутации, как люди привыкли выражаться, юридического лица (эталон)

Отзыв должен быть письменным, а форма случайная (см. эталон ниже). Непременно проследите, чтоб отзыв был составлен на бланке контрагента и от его имени, а не от вашей компании. И даже не надо и говорить о том, что соответственно, на документе должны, мягко говоря, стоять подпись директора и печать контрагента. Но повторимся, этот контрагент обязан иметь счет в том банке, в каком вы открываете новейший счет. Вообразите себе один факт о том, что отзывы остальных контрагентов банку не необходимы, так как он инспектирует информацию через собственных уже проверенных клиентов.

Отзыв о деловой репутации ООО «Юпитер»

Сообщаем, что наша органиазция, наконец, сотрудничает с ООО «Юпитер» с 2009 года и по настоящее время. За эти годы мы заключили 15 договоров поставки с ООО «Юпитер» на общую сумму наиболее 75 млн руб.

  • контракт поставки от 01.12.2009 № 345-П на сумму 10 млн руб.;• контракт поставки от 01.12.2013 № 350-П на сумму 15 млн руб.;• контракт поставки от 30.12.2014 № 378-П на сумму 7,5 млн руб.;
  • контракт поставки от 26.08.2015 № 654-П на сумму 11 млн руб.

По каждому договору наш контрагент-поставщик вовремя и в полном объеме отгружал оплаченные нами продукты. Все знают то, что суровых претензий к качеству продуктов не было. Как бы это было не странно, но все неотклонимые по расчетам и отгрузкам документы были также представлены без задержек. Несомненно, стоит упомянуть то, что работаем по 100-процентной предоплате.

Планируем и в предстоящем работать с ООО «Юпитер» и наконец-то наращивать размер закупок. Несомненно, стоит упомянуть то, что а именно, заключили новейший контракт поставки на 2016 год от 14.01.2016 № 45-П на сумму 9 млн руб.

За время нашего сотрудничества ООО «Юпитер» зарекомендовало себя как надежный, ответственный и вовремя выполняющий свои обязательтва контрагент.

Генеральный директор Алексеев Д.А. Алексеев

Дата составления отзыва — это не формальный, а принципиальный реквизит. Вообразите себе один факт о том, что ведь банку принципиально получить актуальную, а не, как большинство из нас привыкло говорить, старую информацию о репутации компании. Без даты банкиры не сумеют установить актуальность данных не, в конце концов, воспримут их к сведению.

Письмо о, как мы с вами постоянно говорим, деловой репутации юридического лица (эталон) содержит не общие слова о добросовестности вашей компании как контрагента, а определенные. Правдиво смотрится информация с, как заведено выражаться, подробными фактами и данными. Конечно же, все мы очень хорошо знаем то, что потому стоит перечислить договоры, которые у контрагента заключены с вами, как долго сотрудничаете, какие планы на будущее. Необходимо отметить то, что можно указать общую стоимость каждой сделки.

Конечно же, все мы очень хорошо знаем то, что банкиры все равно имеют возможность, вообщем то, узреть, какие суммы проходят меж компаниями, так что скрывать эти данные нет смысла.Стоит отметить, что никаких приреканий к контрагенту относительно выполнения им собственных контрактных обязанностей у компании нет. Тем организация подтвердит, что ее контрагент имеет неплохую бизнес репутацию и надежен для заключения договоров с иными компаниями, в том числе и с банком.

Схожий отзыв можно запросить и в другом банке, в каком ваша компания обслуживалась ранее либо обслуживается до этого времени. Но у банкиров есть свои собственные шаблоны на таковой вариант. Было бы плохо, если бы мы не отметили то, что в их, обычно, пишут о количестве контрагентов и оборотах.

Письмо о, как мы с вами постоянно говорим, деловой репутации юридического лица от самой компании

Может, наконец, оказаться, что посреди контрагентов нет клиентов банка, в каком вы открываете как бы счет. Всем известно о том, что либо же они отрешаются как раз отдать отзыв, а ваш прошлый банк лопнул. Вообразите себе один факт о том, что в таком случае вы сможете составить письмо от имени вашей компании. Во почти всех больших банках нам, мягко говоря, подтвердили, что таковой документ тоже как бы может положительно воздействовать на решение о сотрудничестве.

В письме стоит также сказать такую информацию, которую банк сумел бы проверить через открытые источники. К примеру, публикации о компании в прессе, телерепортажи, отзывы в Вебе, успешное роль в тендерах по, как всем известно, муниципальным закупкам.

Такое письмо можно дополнительно приложить и к отзывам контрагентов. Оно также подтвердит, что ваша компания на неплохом счету не только лишь у контрагента, да и на рынке труда, и у налоговиков. И даже не надо и говорить о том, что можно выдавать такие письма контрагентам, которые перед сделкой будут инспектировать добросовестность вашей компании.

Как получить сведения о проверке деловых партнеров

В условиях финансово-экономического кризиса количество мошенников и недобросовестных компаний возрастает многократно. Многие компании не оплачивают поставленный товар, ссылаясь на кризис, и, несмотря на это, продолжают успешно работать.

Естественно, что особенно остро в такой ситуации стоит вопрос о выборе надежного делового партнера, ведь заключение сделки с недобросовестными бизнес-партнерами может серьезно подорвать финансовое благополучие фирмы. Проверять своих контрагентов сегодня – не право, а обязанность каждой компании.

Проверка деловых партнеров входит в комплекс мероприятий по обеспечению безопасности компании, и проверка платежеспособности и проверка деловой репутации фирмы – обязательные шаги для желающего застраховать себя от денежных потерь, связанных с мошенниками, действующими на бизнес-рынке.

Основные факторы риска при работе с новыми деловыми партнерами

  • на принятие решения отводится мало времени, поскольку конкуренция в любой области достаточно высока;
  • в условиях кризиса многие компании находятся в тяжелом финансовом положении, и могут решать свои проблемы за Ваш счет;
  • не всегда Ваши менеджеры сумеют разглядеть в потенциальном деловом партнере неплательщика или мошенника, особенно если контрагент находится в другом регионе или за рубежом;
  • предоставленные Вам учредительные и другие документы могут быть неточными или устаревшими, а то и вовсе фальсифицированными;
  • компания может не иметь финансовых проблем, однако политика руководства бывает такова, что фирма затягивает выполнение своих обязательств, и иногда довольно надолго.

Кому доверить проверку делового партнера?

Где получить достоверные сведения о платежеспособности фирмы? Стоит ли доверять информации, предоставленной партнерской стороной, или требуется тщательная проверка репутации фирмы, с которой Вы намерены сотрудничать? Осуществить проверку контрагента своими силами или воспользоваться услугами специализированных информационных фирм и агентств? Эти вопросы, несомненно, встают перед каждым руководителем бизнеса.

Самостоятельно проверить компанию – потенциального партнера зачастую весьма сложно, поскольку фирма-мошенник, как правило, окружает себя лицами, которые дают ложные сведения. Кроме того, если Ваш контрагент находится в другом городе, то проверка силами менеджеров компании компании обходится намного дороже, чем услуги специалистов. Расходы на дорогу, оплата гостиницы, суточные.

При этом сотрудник, направленный в командировку с таким заданием, сможет собрать лишь минимум информации. Несомненно, он узнает, существует ли офис компании по указанному ею адресу, действительно ли фирма занимается тем, что декларирует в качестве своей основной деятельности, что говорят о компании ее партнеры, поставщики и клиенты. Однако вряд ли Ваш менеджер сумеет получить сведения из баз данных о регистрации фирмы, а без дополнительных расходов весьма трудно будет собрать информацию о ее кредитной истории.

Проверка делового партнера в компании «ГрандЛэвэл»

Важнейшими принципами работы нашей компании являются предоставление только проверенной достоверной информации, а также соблюдение условий конфиденциальности.

Технологии получения и обработки информации, а также широкие связи с надежными источниками позволяют компании «ГрандЛэвэл» получать сведения из первых рук. Естественно, что такие данные обладают полной достоверностью. И проверка платежеспособности Вашего партнера, проверка его деловой репутации, выполненная нашей фирмой, будет не «мероприятием, проведенным лишь на бумаге», а серьезной работой, направленной на обеспечение финансовой безопасности Вашего бизнеса.

Не секрет, что значительную часть сведений, необходимых для проверки Вашего делового партнера, деловой репутации и платежеспособности фирмы, можно получить из открытых источников. Например, региональные подразделения Федеральной налоговой службы уже достаточно давно практикуют обнародование списков должников.

Региональные отделения Федеральной службы судебных приставов также «раскрывают служебную информацию»: в открытом доступе есть сведения о долгах по судебным решениям, списки арестованного имущества и имущества, находящего в розыске. Но эту информацию нужно уметь находить и взвешенно оценивать. Наши специалисты пользуются отработанными алгоритмами, кроме того, они тщательно отслеживают актуальность и достоверность сведений.

Проверка деловой репутации фирмы

Прослеживается история создания и развития компании (продолжительность существования предприятия является косвенным признаком его стабильности), существование дочерних и (или) материнских компаний. Весомым фактором является наличие у предприятия долговременных партнеров и их отзывы о сотрудничестве.

Изучаются регистрационные данные предприятия, а также изменения в учредительных документах, фактическом адресе, выясняются причины их изменения, если таковые были. Изучается состав учредителей, руководителей. Если состав изменялся, выясняются причины. Выясняется наличие долгов компании и динамика их погашения. Имели ли место случаи мошенничества в истории компании? Участвовал и участвует ли Ваш партнер в судебных или административных разбирательствах? Налагались ли штрафные санкции?

Проверка платежеспособности

Изучается финансовое состояние юридического лица, а также исполнение обязательств по кредитам и долгам. Выясняются сведения о собственности: движимом и недвижимом имуществе, наличии ликвидных активов, какие банки это юридическое лицо обслуживают.

Бизнес-справка

Чтобы спокойно и взвешенно принять решение о сотрудничестве, имея проверенные сведения о платежеспособности Вашего партнера и его деловой репутации, Вы можете заказать бизнес-справку. Состав стандартной бизнес-справки:

  • проверка подлинности и актуальности регистрационных данных;
  • подтверждение наличия офиса, установление фактического адреса компании;
  • проверка данных о наличии реально действующих директора и учредителей компании;
  • проверка количества штатных сотрудников;
  • установление местонахождения складов и дополнительных офисов;
  • предоставление сведений о действующих счетах компании;
  • предоставление информации из баланса за последний отчетный период;
  • проверка наличия у компании постоянных деловых партнеров;
  • проверка деловой репутации компании на рынке;
  • предоставление сведений о наличии проблем во взаимоотношениях с поставщиками и контролирующими органами.

С нашей помощью Вы получаете следующие преимущества в ведении бизнеса:

  • значительно ускоряется процесс принятия Вами решения о сотрудничестве;
  • увеличивается число Ваших надежных клиентов;
  • Вы сохраняете свои средства от неоправданных потерь;
  • вовремя получаете деньги за отпущенный товар;
  • смело предоставляете отсрочку платежа незнакомым партнерам в любых регионах;
  • получаете неоспоримые преимущества перед конкурентами.

Срок исполнения бизнес справки 3–4 рабочих дня с момента получения нами запроса вне зависимости от географического положения Вашего делового партнера на территории РФ или за ее пределами. Круг вопросов, по которым составляется бизнес-справка, может быть расширен дополнительно по желанию заказчика.

Справка о деловой репутации юридического лица — образец

Отзыв о деловой репутации контрагента для банка должен быть письменным. Специальной формы нет, поэтому можно составить документ в свободной форме. Образец отзыва о деловой репутации контрагента мы привели ниже. Письмо о деловой репутации юридического лица (образец). Собираетесь открыть расчетный счет в банке, в котором раньше не обслуживались? Тогда приготовьтесь к тому, что банкиры попросят подтвердить деловую репутацию компании. Приведем грамотно составленное письмо.

Отзыв о деловой репутации контрагента образец Важная деталь В примере отзыва о деловой репутации указаны конкретные данные по сделкам — номер, дата, сумма договора. Так банку будет проще проверить расчетные операции по этим сделкам и быстрее открыть счет. Поэтому рекомендуем именно так оформлять отзыв о деловой репутации для банка. • • Дата составления отзыва о деловой репутации для банка — это не формальный, а важный реквизит (2).

Ведь банку важно получить актуальную, а не устаревшую информацию о репутации вашей компании. Без даты банкиры не смогут установить актуальность данных и не примут их к сведению.

В отзыве о деловой репутации должны быть не общие слова о добросовестности вашей компании как контрагента, а конкретные. Правдиво выглядит информация с подробными фактами и данными (3). Поэтому стоит перечислить договоры, которые у контрагента заключены с вами, как долго сотрудничаете, какие планы на будущее. Можно указать общую стоимость каждой сделки.

Банкиры все равно имеют возможность увидеть, какие суммы проходят между компаниями, так что скрывать эти данные нет смысла. Стоит отметить, что никаких нареканий к контрагенту относительно исполнения им своих контрактных обязательств у компании нет. Тем самым организация подтвердит, что ее контрагент имеет хорошую деловую репутацию и надежен для заключения договоров с другими компаниями, в том числе и с банком.

Подобный отзыв о деловой репутации контрагента можно запросить и в другом банке, в котором ваша компания обслуживалась раньше или обслуживается до сих пор. Но у банкиров есть свои собственные шаблоны на такой случай. В них, как правило, пишут о количестве контрагентов и оборотах. Письмо о деловой репутации от самой компании Может оказаться, что среди контрагентов нет клиентов банка, в котором вы открываете счет.

Или же они отказываются дать отзыв, а ваш бывший банк лопнул. В таком случае вы можете составить письмо от имени вашей компании (см. образец ниже).

Во многих крупных банках подтвердили, что такой документ тоже может положительно повлиять на решение о сотрудничестве. • В письме стоит сообщить такую информацию, которую банк смог бы проверить через открытые источники. Например, публикации о компании в прессе, телерепортажи, отзывы в Интернете, успешное участие в тендерах по государственным закупкам. Обязательно укажите, что ваша компания не числится в «черных списках» ФНС России, выложенных на сайте egrul.nalog.ru.

Отзыв о деловой репутации контрагента — образец

Предназначение отзыва контрагента о деловой репутации

Чаще всего с необходимостью представить рекомендательное письмо от контрагента хозяйствующие субъекты сталкиваются в ситуациях, когда необходимо открыть счет в банке или получить иной банковский продукт для юрлица.

Однако данное требование банков неслучайно: Центробанк обязует кредитные организации осуществлять проверку компаний еще до их приема на обслуживание (подп. 1 п. 1 ст. 7 закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ, далее — закон № 115-ФЗ).

Содержание общих норм данного закона дополняется специальными положениями ЦБ РФ. В частности, п. 2.8 приложения 2 к положению Банка России «Об идентификации кредитными организациями клиентов. 15. 10.

2015 № 499-П (далее — положение № 499-П) регламентирует, что отзывы о данном клиенте от других клиентов банка или иных кредитных организаций относятся к сведениям, которые банк может запрашивать в целях исполнения требований подп. 1 п. 1 ст. 7 закона № 115-ФЗ. Кроме того, с помощью отзывов о деловой репутации компании можно исключить т.

В дальнейшем представленные отзывы проверяются на предмет их соответствия истине специальными службами банка.

Специальных требований законодательства на тот случай, когда рекомендации запрашиваются частными компаниями перед заключением сделки, нет. О том, как еще можно проверить потенциального контрагента, расскажут статьи:

Отзыв о деловой репутации: содержание

Унифицированного/типового образца такого отзыва / рекомендательного письма на законодательном уровне не утверждено. Кроме того, в п. 2.8 приложения 2 к положению № 499-П, например, прямо указано, что отзывы составляются в свободной форме.

С учетом этого состав сведений, включаемых в рекомендательное письмо / отзыв о деловой репутации партнера, определяется самим субъектом, такие сведения представляющим.

Принимая во внимание предназначение данного документа, можно предложить следующую структуру рекомендательного письма:

  • Сведения о лице, представляющем отзыв: наименование, ИНН, ОГРН, юридический адрес, контактные данные (другой вариант — напечатать текст отзыва на фирменном бланке организации).
  • Сведения о субъекте, в отношении которого представляется отзыв / рекомендательное письмо: наименование, ИНН, ОГРН, юридический адрес, контактные данные. Кроме того, не запрещается также дать отдельно характеристики руководителю организации, его заместителю или главному бухгалтеру.
  • Изложение фактов, которые могли бы охарактеризовать качество взаимоотношений между представляющим отзыв лицом и проверяемым контрагентом.

Хотя перечень таких фактов на законодательном уровне не закреплен и обычно не регламентирован локальной документацией организации, в качестве сведений о характеризуемом субъекте чаще всего указываются:

  • срок сотрудничества сторон;
  • характер деловых связей;
  • общая качественная характеристика сотрудничества;
  • некоторые фактические примеры, которые могли бы подкрепить выводы дающего отзыв лица о проверяемом субъекте как о контрагенте.
  • Рекомендация лица, в отношении которого представляется отзыв, в качестве добропорядочного контрагента.
  • Подпись уполномоченного лица субъекта, представляющего отзыв, печать (при наличии).

Такой отзыв обычно подготавливается в 1 экземпляре и направляется без возврата лицу, запросившему сведения о деловой репутации соответствующего контрагента. Как правило, достаточно подписи руководителя или иного уполномоченного лица организации на таком отзыве и печати (при наличии) для удостоверения содержащихся в нем сведений.

Подача данного отзыва / рекомендательного письма обычно не влечет никаких правовых последствий для лица, его представившего, т. к. содержащиеся в нем сведения зачастую носят оценочный характер, не подлежащий проверке. Однако служба безопасности банка осуществляет проверку самого факта наличия деловых связей между этими контрагентами и продолжительности таких связей.

В случае если изложенные факты не найдут подтверждения, банк откажет потенциальному клиенту в принятии на обслуживание (см. также статью Отказ банка в открытии счета юридическому лицу). Также будет поставлена под сомнение репутация компании, представившей ложные рекомендации.

Итак, рекомендательные письма / отзывы о деловой репутации потенциального контрагента составляются в произвольной форме, удостоверяются подписью уполномоченного лица организации, представившей отзыв, и ее печатью (при наличии). Состав сведений в таком документе не регламентирован, но обычно сводится к информации о сторонах соответствующих правоотношений и качественной характеристики контрагента в роли делового партнера.

Нужна ли справка о деловой репутации клиента для банка?

Нацбанк в письме от 21.05.2014 г. № 41-105/24721 рассмотрел порядок подачи документов физлицами для подтверждения безупречной репутации.

Одним из признаков отсутствия безупречной деловой репутации физического лица является ненадлежащее исполнение им обязанностей в качестве плательщика налогов и сборов.

Физлица — резиденты Украины, а также иностранцы, которые выступают учредителями юрлица, намеревающегося осуществлять банковскую деятельность, или же планируют приобрести/увеличить существенную долю в банке, для подтверждения деловой репутации и имущественного состояния должны подать пакет документов, в который, среди прочего, входит:

  • информация органа государственной налоговой службы о состоянии выполнения обязанностей как налогоплательщика;
  • справка органа государственной налоговой службы о поданной имущественной декларации.

Указанная выше информация предоставляется в виде:

  • справки о поданной имущественной декларации;
  • справки об отсутствии задолженности по налогам, сборам, платежам, которые контролируются органами доходов и сборов.

В случае увеличения уставного капитала банка физические лица, которые не являются владельцами существенного участия и вносят средства в уставный капитал банка в размере одного и более процентов уставного капитала с учетом его увеличения, подают справку о представленной имущественной декларации.

Источник: http://blognalog.com/vse-dlya-ip/spravka-o-delovoy-reputatsii-yuridicheskogo-litsa-obrazets-napisaniya.html

Что такое письмо о деловой репутации и когда его нужно предоставлять?

Прежде чем заключать договор на открытие расчётного счёта с новым клиентом банки запрашивают пакет документов, подтверждающих не только законность деятельности компании, но и её деловой статус на рынке.

Для того чтобы подтвердить его, необходимо предоставить отзыв от контрагентов или кредитных организаций, с которыми ранее сотрудничал субъект хозяйствования. Компании, которые существуют на рынке в течение многих лет, обязаны предоставить это письмо вместе с основным пакетом документов для открытия расчётного счёта.

Новые предприятия, которые зарегистрированы меньше 3-х месяцев назад, и ещё не успели обзавестись деловыми контактами и связями, могут по усмотрению банка не предоставлять отзыв или же написать его самостоятельно. В первом случае банковский работник проводит проверку без документа, подтверждающего репутацию, но по истечении срока, установленного банком (у каждого по-разному), клиент обязан будет его предоставить.

Законные основания для требования подобного документа от клиента

Далеко не все собственники бизнеса спешат представить документ, подтверждающий репутацию компании, ссылаясь на банковский произвол и отсутствие законных оснований для этого требования.

В 2015 году с целью ужесточения мер по борьбе с теневым бизнесом Центробанк внёс ряд поправок в закон № 115-ФЗ от 2001 года. В том числе были разработаны рекомендации по идентификации новых клиентов для банков. Тогда же ужесточились и меры наказания за несоблюдение требований закона 115-ФЗ о противодействии финансированию терроризма. За неоднократные нарушения у кредитной организации могут отозвать лицензию.

На основании этого закона 115-ФЗ банки имеют право запрашивать письмо, подтверждающее деловую репутацию. Такой документ помогает сотрудникам отдела безопасности оценить организацию ещё на этапе подготовки документов и исключить компании, которые имеют негативные отклики на рынке, и подставные фирмы-однодневки.

Кто составляет и подписывает отзыв о деловой репутации

Выступить гарантом надёжности компании могут как партнёры, финансово-кредитные организации, с которыми были договорные отношения, так и сама компания.

Для начала необходимо обратиться к партнёрам с просьбой написать рекомендательное письмо. Контрагенты пишут отзыв в свободной форме и заверяют его печатью и подписью директора. Предпочтительнее будет писать письмо на фирменном бланке, если таковые имеются в организации.

Кроме того, выступить гарантом в этом случае может банк, с которым компания имела, или поддерживает по сей день, договорные отношения. В этом случае письмо заверяет управляющий. Часто случается так, что контрагент отказывается писать рекомендации по причине нехватки времени, нежелания поднимать архивные договоры и т.д. В таком случае отзыв можно написать самостоятельно и предоставить на согласование партнеру.

Письмо от контрагента

Письмо о деловой репутации не имеет строгой регламентированной структуры. Банки оставляют на усмотрение собственников выбирать, какие данные о деятельности компании стоит предоставить. Эта информация будет проверяться службой безопасности, поэтому стоит указывать максимально точные факты о деятельности организации. В отзыве желательно указать:

  • действующие и исполненные договора с контрагентом с указанием примерных суммы по этим договорам (это конфиденциальная информация, но никто не просит указывать всё до копейки);
  • отсутствие нареканий по исполнению договорных обязательств;
  • дальнейшие планы по сотрудничеству с контрагентом.

Кредитные организации, с которыми работала компания, обычно, уже имеют утверждённую форму отзыва о деловой репутации. Как правило, в ней содержится информация об оборотах по счёту и количестве контрагентов. Для получения отзыва от финансовой организации достаточно просто отправить письменный запрос.

Характеристика юридического лица о самом себе

Бывают ситуации, когда у компании нет возможности предоставить письмо от контрагентов. Причины могут быть разными, среди контрагентов отсутствуют фирмы, которые обслуживаются в этом банке, или же фирмы, которые могли дать рекомендации, уже были ликвидированы. В этом случае банк идёт навстречу потенциальным клиентам и готов принять письмо, написанное самой организацией. Принципиальных отличий в тексте письма в этом случае нет, оно составляется на фирменном бланке, обязательно заверяется печатью и подписью директора.

В тексте должна содержаться вся та информация о деятельности фирмы, которую сотрудники службы безопасности могут проверить через открытые информационные источники. А именно:

  • список надёжных контрагентов;
  • положительные отклики и публикации в СМИ о компании, если таковые имеются;
  • рост прибыли;
  • своевременная оплата налогов;
  • увеличение численности сотрудников;
  • отсутствие в черных списках ФНС (это можно проверить на официальном сайте налоговой службы).

Рекомендательное письмо, составленное самой организацией, можно прикладывать к пакету документов даже в том случае, если уже имеется отзыв от контрагентов. Такой документ может быть полезным не только при сотрудничестве с банками, для потенциальных контрагентов оно послужит отличным подтверждением надежности организации.

Обязательные реквизиты и срок «годности» письма

Форма рекомендательного письма не была утверждена на законодательном уровне. В п. 2.8 приложения 2 к положению № 499-П от 15 октября 2015 года сказано, что сведения о деловой репутации клиентов предоставляются в произвольной форме.

Банк оставляет на усмотрение фирмы определить информацию, которую необходимо указать в письме. Но будет правильнее упомянуть:

  1. Данные о партнёре: полное и сокращенное юридическое наименование, ИНН, КПП, ОГРН, юридический адрес, контактные данные представителя – ФИО, должность, телефон. В некоторых случаях можно указать данные заместителя директора или иного уполномоченного лица.
  2. Такие же полные данные об организации, про которую написан данный отзыв.
  3. Дата документа. Отзыв, на котором не будет проставлена дата, скорее всего, не будет принят к дальнейшему рассмотрению. Чем актуальнее предоставленная информация, тем больше вероятности того, что банк примет положительное решение о сотрудничестве.
  4. Характеристика деловых отношений между контрагентами, подтверждённые фактическими данными: срок сотрудничества, список договоров, суммы договоров, отсутствие нареканий по исполнению договорных обязанностей, общая оценка фирмы как партнёра и дальнейшие планы по сотрудничеству.
  5. Какие-либо другие факты, которые характеризуют организацию как благонадёжную.
  6. Вывод из вышесказанного: рекомендация для дальнейшего сотрудничества.
  7. Заверение письма печатью и подписью руководителя фирмы.

Документы для скачивания (бесплатно)

Особенности составления

Как и любой официальный документ, письмо о деловой репутации имеет ряд особенностей и требований к оформлению.

Отзыв пишется в одном экземпляре на фирменном бланке компании. Если он передается нарочно, можно сделать второй экземпляр, для отметки сотрудника банка о принятии. Так будет проще доказать, что требуемый документ был предоставлен, при возникновении спорных ситуаций.

Для того чтобы упростить задачу по составлению отзыва о деятельности компании применяют разработанный чек-лист для проверки:

  • при оформлении использовались только стандартные шрифты, отсутствие capslock, абзацы разделены интервалами;
  • нейтральный и вежливый тон изложения;
  • язык деловой, без использования разговорных слов и словосочетаний, но при этом без сложной терминологии;
  • объективность, отсутствие эмоциональной окраски текста;
  • краткость, отказ от излишней детализации;
  • текст письма делится на абзацы примерно по 8 строк, каждый из которых несёт в себе 1 конкретную мысль.

Данные требования носят рекомендательный характер, но стоит потратить лишние полчаса, чтобы исправить ошибки в тексте письма, чтобы не давать повод службе безопасности банка снизить шансы на положительное решение по формальным признакам.

Судебная практика

Судебная практика по вопросам репутации юридического лица насчитывает множество ситуаций, когда истец обращается с целью обязать финансово-кредитное учреждение удалить организацию из черного списка клиентов или убрать информацию о задолженности из реестра должников. Подобные сведения часто оказывают негативное влияние на взаимоотношения компании с другими кредитными организациями.

При более подробном и детальном изучении судебной практики становится ясно, что в большинстве своём по вопросам касательно соблюдения требований закона 115-ФЗ суд принимает сторону кредитной организации. Отличным примером тому может послужить иск к АО «Юникредит Банк» с требованием удалить из свободных источников и «черных» списков информацию, которая оказывает негативное влияние на репутацию и статус предпринимателя на рынке. Верховный суд Российской Федерации (Определение от 9 января 2018 г. N 305-ЭС17-19519) отказал в удовлетворении данного иска.

Однако уже в апреле 2018 года в Челябинской области (18 ААС от 02.04.2018). Арбитражный суд постановил банку открыть расчётный счёт клиенту, который ранее попал в «черный» список клиентов по закону 115-ФЗ. Этот пока что единичный случай демонстрирует, что отношение банковской системы к сложившимся методам борьбы с теневым бизнесом начинает меняться.

Практические советы и «подводные» камни процесса взаимодействия субъекта хозяйствования с финансовыми структурами описаны в сюжете ниже.

Источник: https://ZnayBiz.ru/predprinimatelskaya-deyatelnost/kontragenty/dogovornye-otnosheniya/pismo-o-delovoj-reputacii-v-bank.html

Как составить и подать сведения о деловой репутации юридического лица для банка (образец для скачивания)

Перед тем как открыть счет предпринимателя в банке, в котором Вы ранее не обслуживались, будьте готовы подтвердить свою деловую репутацию. Если в этом финансовом учреждении у Вас уже есть счет, и Вы открываете другой, ничего подтверждать не нужно. Подтверждение деловой репутации банки требуют и у давно действующих фирм. Посылать запрос новым организациям смысла нет – их деловая репутация находится в стадии формирования.

Итак, что нужно делать? Попросите своих контрагентов, являющихся клиентами банка, составить письмо о Вашей деловой репутации или подписать документ, который составили Вы. Составить такое письмо могут и банки, в которых компания ранее имела счета.

Не исключено, что кто-то из деловых партнеров откажется писать отзыв для Вас, ссылаясь на банальную нехватку времени. В таком случае составьте письмо сами и предложите контрагенту на согласование. В нашей статье представлен образец такого отзыва. Использовать образец можно и тогда, когда контрагент обратится к Вам за отзывом о себе.

Кстати, подтвердить деловую репутацию Вы сможете и собственным письмом.

Во всяком случае, не оставляйте запрос сотрудников финансового учреждения без ответа: велика вероятность, что банк не будет сотрудничать с Вашей фирмой.

Образец письма о деловой репутации юридического лица

Отзыв контрагента о деловой репутации составляется письменно и в произвольной форме. Письмо составляется от имени делового партнера и на его бланке. На документе обязательно должна быть печать и подпись директора компании. Отметим, что отзывы Ваших деловых партнеров, являющихся клиентами другого банка, финансовому учреждению не интересны.

Приводим образец письма о деловой репутации фирмы для ознакомления. Его также можно .

Обязательно обращайте внимание на дату составления документа, ведь это не формальный, как думают многие, а очень важный реквизит.

Банку не нужна устаревшая информация, с другой стороны, без даты письмо может быть не принято к сведению.

Как Вы наверняка заметили, письмо о деловой репутации юридического лица содержит не обобщенную, а максимально конкретную информацию. Мало написать, что контрагент – ответственный и надежный. Приведите примеры договоров (желательно с суммами), напишите, какие планы у контрагента на дальнейшее сотрудничество с Вами.

Очень важным является пункт об отсутствии нареканий к исполнению компанией своих обязательств.

Это подтверждение надежности для заключения договоров с другими фирмами, в том числе и с кредитной организацией.

Отзыв о деловой репутации можно запросить не только у контрагента, но и у банка. Финансовые учреждения имеют свои шаблоны: в них, как правило, пишут о количестве контрагентов и об оборотах по сделкам.

Виды частных расследований

Проверка деловой репутации работодателя

Граждане могут получить предварительную оценку Деловой надёжности компании работодателя.
В деятельности по проверке частных компаний наши детективы руководствуется методикой А.Криони. Этот метод ориентирован на сбор и проверку как доступных сведений, так и скрытой от глаз заинтересованного лица информации.
Методология KRIONI более семи лет применяется частными детективами кабинета и является новым передовым методом в области количественных и качественных исследований системы обнаружения риска неисполнения деловых обязательств партнёра по бизнесу, заключается в использовании ряда сигнальных показателей, оценивающих открытые и закрытые фактические сведения о хозяйственной деятельности контрагента, которые сопоставляются с внешними данными, полученными в ходе тайного расследования, позволяют произвести сравнительный анализ и сделать прогноз в отношении благоприятного исхода коммерческой сделки в экстра-краткосрочном периоде.

Что вы получаете

  • Вы лучше узнаете будущего работодателя;
  • Сможете предвидеть перспективы своей будущей карьеры;
  • Узнаете серьезность намерений работодателя нести обязательства по трудовому договору.
  • По согласованию с клиентом, и для более объективного анализа сыщики посещают лично исследуемые компании. Согласие российских юридических лиц на предоставление неслужебной информации не требуется

Источник: https://www.krioni.com/ru/services/company-background-checks/

Налоговая безопасность

Для большинства приоритет целей поставлен именно в приведенной последовательности. И многие подходят к нему по формальному признаку, то есть просто собирают пачки документов. Для целей налоговой безопасности это, может быть, и оправданно, но не панацея. Приведем в качестве примера два судебных дела:

Номер дела: А40-87379/2014 А40-10346/2016
Сумма доначисленных налогов (НДС, прибыль, штрафы) Около 43 млн руб. Около 45 млн руб.
Документы, предоставленные налогоплательщиком для подтверждения добросовестности при выборе контрагента и реальности сделки — выписки из ЕГРЮЛ;

— свидетельства о регистрации и о постановке на налоговый учет;

— устав;

— письмо статистики;

— договор аренды;

— свидетельство об участии в саморегулируемой организации;

— решения и приказы о назначении руководителя, сведения из которых компания сама проверила по ЕГРЮЛ;

— сведения об отсутствии долгов по налогам, о сдаче отчетности.

— выписки из ЕГРЮЛ;

— свидетельства о регистрации и о постановке на налоговый учет;

— протоколы собраний учредителей;

— приказы о вступлении в должность генерального директора;

— бухгалтерские балансы;

— копии паспортов уполномоченных лиц (генеральных директоров);

— договоры аренды, договор субаренды, дополнительное соглашение к нему, копия свидетельства о регистрации права собственности на арендодателя.

Вывод налоговой инспекции Получена необоснованная налоговая выгода: спорные контрагенты не располагают основными средствами, производственными активами, складскими помещениями, транспортными средствами, необходимыми для осуществления работ (оказания услуг), предусмотренных договорами с заявителем. Кроме того, контрагенты представляли в налоговые органы по месту учета налоговую отчетность с нулевыми либо минимальными показателями, что свидетельствует о неуплате налога с полученных от заявителя денежных средств.
Судебное решение Решение налоговой оставить в силе Решение налоговой — отменить

Таким образом, сами по себе документы не гарантируют ничего, но в их отсутствие будет просто не с чем идти в суд, чтобы попытаться отстоять исчисление налогов таким образом, как оно было произведено.

Примечательно, что доначисления по делу на 43 млн руб. оставлены в силе Верховным судом. Таким образом, налогоплательщик использовал все предоставленные законом механизмы для судебной защиты и не смог отстоять свою позицию. Указанный судебный акт можно назвать ключевым — на уровне Верховного суда сформулирована позиция: какой бы у вас ни был пакет документов, исключительно по документам суд не выиграть.

Для большинства организаций доначисления, которые осуществляются на сегодняшний день, критичны. Организация уходит в банкротство, а руководитель, скорее всего, будет привлечен к субсидиарной ответственности и ответит всем имуществом. Более того, объем доначислений оставляет открытым вопрос о привлечении к уголовной ответственности.

Лазейка по ст. 76.1 УК РФ — это право далеко не для всех. У большинства нет реальной финансовой возможности исполнить требования, установленные указанной нормой закона. Что бы ни говорили с экранов телевизоров об ослаблении администрирования бизнеса, статистика применения положений ст. 199 «Уклонение от уплаты налогов и (или) сборов организаций» УК РФ показывает обратное. На сегодня реанимируются дела и взыскиваются потери бюджета по уголовным делам, по которым когда-то было прекращено уголовное преследование за истечением сроков давности. Об этом же говорят и тенденции нормотворчества, один только 448-ФЗ получил народное название «контрольный удар по бизнесу».

Экономическая безопасность

Для целей сбора долгов формальный подход тоже не дает преимуществ. Еще можно понять ситуацию, когда контрагента не проверяли и искренне удивляются последствиям. До первого обмана люди склонны верить. На сегодняшний день наметилась неприятная тенденция бездумного сбора всего, что только можно придумать и даже чего нельзя. Каждый раз не могу сдержать грустную улыбку, когда клиент вываливает гору бумаг и спрашивает: «Как же так? Почему решение суда неисполнимо и денег не получить, ведь у нас регламенты, вот бумаги, мы проверяем контрагентов». Да, бумагами вы обкладываться научились, но вы в них смотрели? Вот один из недавних примеров. Клиент собрал все. Он даже проверил, когда зарегистрирован сайт контрагента. Для тех, кто не знает, подсказываем, что сделать это можно здесь: http://nic.ru. Если домен зарегистрирован недавно, а компания утверждает, что работает давно, то это повод задуматься о надежности партнера, и на это обращают внимание. А вот на обратную ситуацию почему-то нет. В данном случае домен был на несколько лет старше компании. И если бы внимательно посмотрели на справку, сформированную автоматически системой «Контур-фокус», распечатанную и имеющуюся в ворохе бумаг, то можно было бы увидеть, что раз в 2–3 года собственники начинают бизнес «с нуля». Аргумент «все так работают, ведь первые три года не проверяют», конечно, принимается, но это повод посмотреть поглубже:

— Вы видели, что в балансе нет основных средств – он ведь вами же принесен? Видели объем кредиторской задолженности? Видели сумму займа? Вы директора видели, прежде чем отгружать товар на 2 млн с отсрочкой?

— Нет, зачем? Вот копия его паспорта, вот сайт, вот договор аренды на юридический адрес.

— Вы по телефону хоть разговаривали с кем-нибудь? Какой-либо телефон, контактное лицо у вас есть?

— Нет, была заявка с сайта, документы курьер привез, по нему мы данные тоже не сохранили. Но как же так, вот отзывы его контрагентов, вот публикации в Сети… Да, мы не говорили, не обзванивали.

— Уже предвидите вопросы? Уже понимаете, что единственный шанс что-то взыскать реализуем только в рамках банкнотного дела, а это минимум 2,5 года работы, которую бесплатно никто делать не будет, и гарантий, как бы ни хотелось, не дадут. Ведь сначала придется получить судебный акт на основную сумму долга. Если должник не будет ничего делать, то это от 3 месяцев. Если будет, то от 6 месяцев до… очень долго и не факт. Так как не было частичных оплат, ваш должник может просто отказаться от факта получения товара. Груз вы отдали кому-то по доверенности. То, что она есть, дает некий шанс попытаться найти указанное в нем лицо, если они откажутся от договора и выиграют арбитраж при проверке заявления о хищении. Но не факт, что это лицо существует. Затем придется подать заявление о банкротстве. В рамках банкротного дела, чтобы привлечь к субсидиарной ответственности, тоже поработать надо, и совсем не факт, особенно если с той стороны будет грамотная линия защиты. Затем взыскание уже с этого физического лица (как правило, последнего директора). В ряде случаев придется банкротить и его, чтобы оспорить заключенные им сделки по выводу имущества.

Такой случай отнюдь не редкость в нашей практике. Более того, это скорее норма, чем исключение. Организации сначала «завешивают» дебиторскую задолженность, потом «мужественно» ее собирают. И хорошо, если понятно, с кого собирают (если делают это), но чаще сами уходят в банкротство, ведь деньги из ниоткуда не возникают, и чаще всего сами кому-то должны и рассчитывали заплатить с выручки.

Зачем еще проверять и как при этом сэкономить, читайте также в статье «Как проверить контрагента на благонадежность».

Доначислений налогов и большей части проблем при взыскании долгов можно было избежать, если бы нормально проверили контрагента. Мы проверяем от пяти компаний каждый день. Мы в силу опыта знаем, что надо смотреть:

  • на стадии начала исполнения сделки — наш опыт поможет избежать ситуаций «завешивания» дебиторской задолженности;
  • на стадии принятия решения о взыскании сможем трезво оценить, что будет итогом: судебный акт или его реальное исполнение.
  • на стадии сопровождения банкротства должника – потенциальная «субсидиарка» того, с кого можно взыскать, или оплата чужого списания долгов.

Не давать в долг не панацея. При таком подходе реалии бизнеса вынудят уйти с рынка… Роскошь заключать сделки на своих условиях могут себе позволить только монополисты или только те, кто продает действительно уникальный и ооочень нужный продукт.

style=»text-align: justify;»>

Заказать услугу или получить бесплатную консультацию

В чем заключается услуга по проверке контрагента?

С помощью проверки деловой репутации контрагента вы узнаете:

  • соответствие полного и сокращенного названия информации в ЕГРЮЛ;
  • данные о местонахождении компании, ее юридический адрес, негатив по адресу (не находится ли по адресу массовой регистрации, не числится ли в списках, не находящихся по адресу);
  • размер уставного капитала и заявленные в реестре виды деятельности;
  • информацию по активам компании и их обременениях;
  • информацию о должностных лицах (учредители и руководитель, наличие «негативного следа»: завершенных банкротств с неудовлетворенными требованиями, опыта применения альтернативной ликвидации и их вариаций, так называемой «упрощенной ликвидации, налоговой» недействующего юр. лица);
  • сведения об истории изменений в учредительных документах, наличии корпоративных конфликтов;
  • проверка данных о проводимых исполнительных производствах в отношении контрагента и др.

Таким образом, организация оценивается как минимум по трем критериям:

  • продолжительность работы;
  • имеющиеся активы;
  • законность предоставления товаров и/или услуг;
  • подтверждение полномочий представителей организации.

В проверку входят дополнительные мероприятия, которые применяются в зависимости от первоначальных данных.

Услуги по проверке контрагентов и их стоимость

Наименование услуги Что вы получите Сроки (в рабочих днях) Стоимость
Проверка российского контрагента Короткую информационную справку, содержащую информацию о «стоп» факторах:

— наличие меток контролирующих органов по адресу;

— информацию по наличию/ отсутствию приостановок по счетам;

— данные об основных средствах и залогах;

— данные о принудительно взыскиваемой задолженности;

— данные о размере дебиторской и кредиторской задолженности, выручке;

— данные о лицензиях, членствах в СРО, товарных знаках, филиалах, текущих госконтрактах

В течение 1 дня с момента предоставления ИНН и БИК обслуживающего контрагента банка 800 руб.
Проверка российского контрагента Подробный отчет

— информация о контрагенте на основе 17 официальных источников;

— финансовые результаты, баланс, оборотные активы компании;

— отчет о нарушениях по плановым и внеплановым проверкам;

— зарегистрированные товарные знаки, лицензии и выигранные госконтракты;

— иная согласованная информация

От 2 дней с момента предоставления ИНН и БИК обслуживающего контрагента банка в зависимости от объема истребуемой информации От 1 500 в зависимости от объема истребуемой информации
Проверка белорусского контрагента Короткая и подробная справки От 2 дней с момента предоставления УНН и в зависимости от объема истребуемой информации От 2 500 в зависимости от объема истребуемой информации
Проверка контрагентов из других стран (доступна информация по большинству стран) Бизнес-справки «Creditreform» и других поставщиков бизнес-информации:

данные о платежеспособности, финансовом состоянии и других значимых предпринимательских показателях иностранных компаний.

Бизнес-справки содержат максимально возможные актуальные сведения об интересующей вас фирме, собираемые непосредственно по месту ее расположения.

От 5 дней с момента предоставления исходных данных (название, страна, регистрационный номер) в зависимости от объема истребуемой информации От 7 500 в зависимости от объема истребуемой информации

Источник: http://xn--d1aa0a.su/upravlenie-debitorskoy-zadolzhennostyu/vzyskanie-dolgov/nalogovaya-proverka-kontragenta