Инвестирую в ваш бизнес

Привлечение частных инвестиций: плюсы и минусы

Главными достоинствами привлечения индивидуального капиталовложения можно назвать:

  • простоту схемы привлечения денег в отдельные проекты;
  • отсутствие многочисленных бумаг, которые приобретатель содержит в банках или инвестиционных фондах;
  • вероятность получения вложений при плохой кредитной истории или отсутствии продуманного бизнес-плана, при наличии лишь технико-экономического обоснования идеи;
  • быстрота получения денежных средств. На обсуждение предложения о партнерстве между компанией и вкладчиком уходит всего лишь несколько дней, составление договора инвестирования также осуществляется за максимально короткий срок. Бенефициар оформляет соглашение под залог имущества или иных ценностей, что также занимает минимум времени.

Среди недостатков можно выделить относительно суровые условия их получения:

  • передача части акций компании инвестору;
  • невысокая оценка вкладчиком заложенного имущества (иных ценностей);
  • риск компании-получателя потерять деньги и оказаться в кризисной ситуации;
  • непостоянная прибыль.

4 действия для привлечения частных инвестиций

1. Выбрать надежного партнера

Ваша главная задача – заполучить инвестора. С этой целью вам необходимо узнать все о нем и его бизнесе. На начальном этапе стоит определить круг вкладчиков, у которых ваш бизнес может вызвать интерес. Оцените, на какой стадии находится ваш проект: возникновение, становление, развитие, зрелость или угасание (последний обсуждению не подлежит). Частные инвесторы по-разному оценивают организации, находящиеся на разных уровнях развития.

При рождении бизнеса предприниматель располагает только идеями и ограниченным количеством продукции, в очень редких случаях – патентом. Есть учредители, но руководящее звено еще не выстроено, план еще не разработан. Собственных средств для развития дела не хватает, впору задуматься о частных инвестициях. В данном случае, скорее всего, вашими вкладчиками станут родственники, хорошие знакомые или те, кто обладает большим опытом работы в сфере вашего проекта. Это люди, которые не боятся вложить денежные средства в дело начинающего бизнесмена.

На этапе становления предприятие уже настроило производство товара или занялось оказанием услуг, но пока несет убытки, так как ход проекта до конца не отшлифован, а состав менеджеров находится на стадии формирования. Вкладывать свои средства в бизнес на данном этапе могут не только родственники, хорошие знакомые, но и коммерческие организации, которые покрывают материальные риски на условиях своего участия в разделе прибыли.

Здесь необходимо упорядочить юридические документы организации и те, что обеспечивают хозяйственную деятельность. Предполагаемый инвестор должен четко представлять корпоративное устройство фирмы, иметь информацию о ее собственниках и финансовом положении проекта. Предприятие, желающее привлечь частные инвестиции, не должно фигурировать в каких-либо судебных делах, связанных с его активами и т. п. Если ваш потенциальный инвестор иностранец, то следует перевести бухгалтерию на международные стандарты.

По мере развития компания набирает обороты, занимает определенную нишу и долю рынка; проект начинает приносить небольшой доход. С этого момента коммерческое общество представляет большой интерес для инвесторов, предлагающих рискованные вложения (венчурные фонды, фонды частных инвестиций).

Предположим, что уже имеется небольшая или средняя фирма, которая нуждается в развитии своей деятельности, улучшении материальной базы или в создании другого бизнеса в этой же либо смежной сфере экономики. При этом сумма необходимых индивидуальных вложений сравнима с существующими на сегодняшний день оборотами предприятия. В данной ситуации логичнее привлечь финансовые средства в виде кредита, выданного банком. При этом организация получает инвестиции по доступной стоимости и удерживает право самостоятельно управлять проектом.

Далее объемы работы увеличиваются, бизнес начинает приносить постоянный доход. Следовательно, увеличиваются размеры личных вкладов. Организация занимает стабильное положение на рынке, все процессы налажены и могут функционировать в рамках нового бизнеса. Теперь организация может привлечь серьезных инвесторов – юридических лиц (банки, фонды и др.).

Если необходимый объем валовых и чистых индивидуальных инвестиций сильно превышает стоимость существующего проекта, то найти инвесторов будет трудно. Кредитные организации с опаской выдают деньги на подобные начинания, исключения бывают только при высоком уровне проработки бизнес-плана или при наличии хорошего материального обеспечения проекта.

Сложившаяся организация – это хорошо координируемая, приносящая доход и отлично развивающаяся бизнес-структура, которая, скорее всего, является одной из передовых в своей отрасли. Ее актив – это высококвалифицированное руководство и отточенные бизнес-процессы, бренд. Компания твердо держится в занимаемой нише и имеет крупную долю на рынке. На данном этапе она, как правило, открыто размещает акции для привлечения всевозможных инвесторов.

Уточним: предприятие на начальном этапе развития может иметь другой преуспевающий проект. В данной ситуации оно имеет шанс привлечь инвестора из иной отрасли. Например, фирма запускает свой первый лэндинг, но при этом у нее уже существует сеть работающих ресурсов в интернете. В таком случае, привлечь частные вложения ей будет проще.

  • Как привлечь инвестиции в свой бизнес, избежав ошибок

2. Грамотно донести предложение инвестору

Разумеется, когда ваш инвестор приходит из смежной области, эффективность партнерства возрастает. Личный интерес вкладчика выше, поэтому такое сотрудничество может дать толчок к поиску новых направлений и развитию бизнеса. Тем не менее, существует немало случаев эффективной коллаборации компаний и людей из абсолютно разных областей.

Любой замысел, нуждающийся во вложениях, надо «вкусно» преподнести. Бизнес-план, коммерческий запрос или инвестиционное предложение можно написать как самостоятельно, так и с помощью консалтинговой компании. В предложении всегда должна быть информация о размере инвестиций. Кроме того, надо четко определить свои конкурентные преимущества. Вкладчику необходимо убедиться в эффективности и рентабельности вложений.

Обязательно изучите рынок с помощью маркетинговых исследований. В структуре инвестиционного предложения обязательно выделите вашу целевую аудиторию – тех, на кого направлен продукт или услуга, а также постарайтесь описать границы рынка. Инновационный или зарекомендовавший себя продукт можно рассматривать для разных покупателей. Лица, желающие внести собственные денежные средства, конечно, интересуются амбициозными и высокорентабельными проектами. Они идут на риск, поэтому доходность таких вложений должна быть никак не меньше двадцати процентов годовых.

До обращения к потенциальному инвестору нужно разработать краткое, емкое и цепляющее предложение. Неопытные предприниматели иногда просто не готовы к встрече с частным инвестором. Тот, кто способен выделить суть проекта и заинтересовать партнера, – на пути к успеху.

Краткое изложение необходимо составлять на 4-5 страницах, рассказав в нем о своем проекте и сформулировав основное обращение.

В нем должно быть:

  • резюме вашего замысла;
  • история предприятия и активы;
  • продукты и/или услуги;
  • менеджмент и производственный персонал;
  • анализ отрасли, рынка и конкурентной среды;
  • крупные сделки компании;
  • экономические показатели в динамике;
  • стратегия развития;
  • риски и способы их минимизации;
  • прогноз движения денежных средств;
  • потребность в инвестициях;
  • государственная поддержка и нормативные документы, регулирующие деятельность компании;
  • финансовое предложение;
  • приложения.

Основная масса этих составляющих содержится в бизнес-плане.

Сжатое предложение для привлечения частных инвестиций нужно отправлять сразу вместе с полным материалом. Если потенциального инвестора оно заинтересует, он все равно запросит у вас детали. Кроме того, так больше шансов, что ваше сообщение не перепутают со спамом.

К вашему плану лучше прикладывать дополнительные материалы:

  • письма с рекомендациями от партнеров;
  • портфолио и характеристику топ-менеджеров;
  • контактные данные консультантов, юристов, аудиторов, банковских специалистов, с которыми вы работаете;
  • рейтинг ваших поставщиков;
  • количество покупателей;
  • список организаций и их дебиторских и кредиторских задолженностей перед вашей компанией;
  • перечень просроченной ДЗ и КЗ;
  • копии договоров аренды на важнейшие активы;
  • документ о наличии (или отсутствии) задолженности по выплате налогов;
  • соглашения, регулирующие трудовые отношения на предприятии.

Зачастую неопытные предприниматели отправляют резюме инвестиционного предложения либо слишком мало, либо слишком много раз. Так, отправив запрос одному человеку, вы можете так и не дождаться ответа. «Спамить» тоже неэффективно. Кроме того, к таким предложениям любой человек отнесется с недоверием.

Самый действенный способ привлечения сторонних вложений – выбрать десятку инвесторов из смежных областей бизнеса и поодиночке разослать им резюме вашего приглашения воплотить бизнес-план в жизнь. В течение недели нужно будет сделать телефонный звонок и узнать, есть ли заинтересованность в вашем проекте.

3. Тщательная подготовка к переговорам

Если ваш проект все-таки нашел отклик в среде частных инвесторов, и вас пригласили на встречу и предложили оформить договор – не спешите! Подождите неделю, возможно, вам представятся еще более выгодные условия.

Когда вы будете уверены, что найден подходящий вкладчик, начните переговоры. В отдельных случаях желательно заключать документ о неразглашении данных в ходе таких процессов, особенно если продукт инновационный.

На начальном этапе собеседования вместе с вами могут присутствовать еще несколько человек (например вы, специалист технического отдела, внешний консультант). Это нормальная практика, особенно если переговоры будут требовать глубоких знаний в технических вопросах. От вас ждут краткой представления бизнес-проекта.

В первую очередь нужно сделать так, чтобы презентация хорошо «продавала» вас и ваш коллектив, была емкой и цепляющей. Представление о вас как о личности, сформированное у инвестора в первый день переговоров, будет существенно влиять на последующую оценку ваших предпринимательских качеств.

Необходимо принимать во внимание, что человек, согласившийся вложить собственные средства в вашу программу, имеет высокую должность в какой-либо компании либо является владельцем бизнеса. У него накоплен огромный опыт, который будет направлен на помощь в реализации вашей идеи. Но, тем не менее, в своей команде необходимо иметь как минимум еще одного сотрудника. Один должен быть сильным менеджером, что можно акцентировать на переговорах, а другой – хорошо владеть вопросами производства или оказания услуги.

Инвесторы выбирают интеллектуальных, целеустремленных лидеров, «людей-локомотивов», ведущих за собой, и чаще всего именно таким руководителям делают предложение об инвестициях. Невозможно быть совершенным человеком, но если вы к этому стремитесь, то шансов заполучить сторонние средства у вас больше всех.

Рекомендуется продемонстрировать ваш позитивный настрой, пара шуток не помешает в разговоре. Нужно энергично продвигать вашу идею потенциальному партнеру.

Как правило, устраиваются специальные мероприятия, на которых рассматривают три-четыре проекта, что-то вроде кастинга. За десять минут нужно изложить основные концепции и быть готовым к любым вопросам. Кроме устного представления, необходимо обеспечить визуальную часть посредством видео, инфографики, небольших брошюр.

Большинству инвесторов уже порядком надоели презентации с кучей сложных технических деталей на 50 слайдов. Лучше использовать несложные схемы, фото продукции, видео процесса производства/продажи вашего товара/услуги.

  • Прямые инвестиции: особенности работы с инвесторами

6 фраз, которых стоит избегать на переговорах с частным инвестором

  1. «Детали проекта – это коммерческая тайна, следовательно, сейчас я их озвучить не могу. Сначала подпишем соглашение». После этой фразы можете сразу разворачиваться и уходить, вы ничего не добьетесь. Не стоит «шантажировать» таким образом человека, собирающегося вложить деньги в ваш проект.
  2. «Я не могу сделать альфа-версию продукта из-за нехватки средств». Если у человека нет хоть какого-то минимального капитала, то он, скорее всего, неуспешен или неопытен, и не справится с управлением крупным проектом.
  3. «В коллективе и среди топ-менеджеров у нас все отлично». Если вы так говорите, то наверняка все как раз наоборот.
  4. «Денежные средства нужны для создания потока клиентов, которые будут заказывать рекламу. Мы будем публиковать их объявления». Это называется – «сапожник без сапог». Сам себя не может раскрутить и думает, что распространять информацию о других у него получиться.
  5. «Я являюсь основателем компании, но сам вести проект не буду, хочу нанять классного менеджера». Одна из худших реплик, которую может услышать потенциальный инвестор.
  6. «Кроме этой, у меня еще много идей». Перед возможным вкладчиком находится человек, который хорошо генерирует идеи, но не способен ни одну довести до конца.

Обязательно подготовьтесь к вопросам, их будет много, если ваш проект действительно интересен. Первая часть переговоров по привлечению сторонних денежных средств может длиться до двух часов, в ходе которых инвестор постарается понять вашу бизнес-модель, оценить ваши навыки и способности, определить условия сотрудничества. Если при первой встрече условия не обсуждались, то, вероятно, последует отказ. Не переживайте, учитесь и самосовершенствуйтесь!

4. Закрепление договоренностей «на бумаге»

Основные обстоятельства договора о привлечении частных средств необходимо закрепить в виде «письма об обязательствах» (Сommitment Letter) или «условий сделки» (Term Sheet). В этих деловых бумагах отражают основные параметры соглашения, стараясь допустить минимум разночтений.

В данном документе существует шесть главных разделов:

  1. Характер экономических вложений (размер, периоды возврата, нарушение сроков, ограничения использования инвестиций).
  2. Строго закрепленные гарантии для частного инвестора и механизм управления рисками.
  3. Ситуации, при которых данные финансовые средства поступают на счет соискателя (участие в корпоративном управлении, порядок передачи отчетности инвестору, дивиденды, контроль и прочее).
  4. Условия расторжения договора и признания сделки недействительной (оплата налогов, реальная отчетность, целевое расходование инвестиций и пр.).
  5. Дополнительные пункты соглашения (привлечение других частных инвестиций к проекту, дата перевода средств, аудит компании и т. д.).
  6. В некоторых случаях на счетах инвестора замораживается переведенная соискателем сумма в размере 1-2 % от общего количества средств планируемых частных инвестиций. Это делается для того, чтобы в случае итогового отказа от сделки со стороны соискателя, затраты вкладчика на аудит не были потеряны впустую.

Письмо об обязательствах не является юридическим документом, оно отражает намерения организаций и не гарантирует подписания договора или строгого следования срокам заключения сделки, указанным в нем.

Важно понимать, что контракт заключен тогда, когда вы получили денежные средства на свой счет.

  • Как составить инвестиционное предложение для привлечения денег в бизнес

11 советов тем, кто ищет частные инвестиции

1. Действуйте коллективно – в любом деле это даст эффект синергии.

2. Наберите команду из опытных сотрудников. Это улучшит мнение о вашем предприятии в глазах партнеров.

3. Расскажите о каком-либо вашем аналогичном проекте.

4. На начальном этапе научитесь рационально использовать средства. Ваш проект должен максимально быстро войти в рабочую стадию.

5. Сразу вступите в деловые отношения с клиентами – инвестор должен это видеть.

6. Создавайте хорошую репутацию для своей компании. Для вкладчика она имеет большое значение.

7. Разумно расходуйте средства на бизнес-процессы и маркетинг: это обеспечит рост частных вложений.

8. Искренне верьте в успех своего начинания – только тогда вас ждет победа.

9. Не приступайте к делу, если оно не увлекает вас.

10. Научитесь защищать свою позицию, но при этом будьте гибким в спорных вопросах.

11. Время от времени отстраняйтесь от работы, для того, чтобы понять, как воспринимает проект ваш партнер (инвестор). Подумайте о том, чем его заинтересовала ваша идея.

Источник: https://www.gd.ru/articles/8956-chastnye-investitsii

>Частные инвестиции

Основные виды частных инвестиций

Принято разделять такой вид инвестиций на следующие виды:

  • реальные (то есть в основные средства, в производство);
  • финансовые (то есть с ценными бумагами, приобретением капитала, финансовыми операциями, приносящими прибыль);
  • венчурные (наиболее рискованные, предполагают вложения в новые бизнес-проекты, «старт-апы»);
  • спекулятивные (перепродажа ценных бумаг, операции с валютами).

Часто частные инвестиции рассчитываются и в суммарном выражении, приобретая вид валовых (суммарных) частных инвестиций предприятия. То есть это все те инвестиции, которые направляются на производство, его расширение и модернизацию, как в материальной, так и в нематериальной сфере. Если говорится о чистых частных инвестициях, то значит, что такие инвестиции рассчитаны без учета оборудования, которое является изношенным и выбывшим из производства за анализируемый промежуток времени.

Ничего непонятно?

Попробуй обратиться за помощью к преподавателям

Рассмотрим главные преимущества, а также недостатки рассматриваемого вида инвестиций.

Преимущества и недостатки

Рассмотрим положительные стороны частных инвестиций:

  • Во-первых, такие частные капиталовложения часто являются источником пассивного дохода и приносят прибыль в перспективе своему владельцу. Так инвесторы, вкладывая частные инвестиции, получают пассивный доход от вложения в случае успешного вложения в проект.
  • Во-вторых, частные инвестиции предоставляют возможность юридическим, а также физические лица сделать получаемый доход более разнообразным, а значит более гибким, что повышает степень платежеспособности.
  • В-третьих, благодаря частным инвестициям осуществляются многие инновационные проекты, которые являются актуальными и необходимыми.
  • В-четвертых, частные инвестиции возможно привлекать на выгодных условиях и процентах в зависимости от установленных договоренностей.

Но, несмотря на положительные стороны, есть и отрицательные стороны частных инвестиций.

Так, главным недостатком для частного инвестора является риск утраты вложенного капитала, что на практике может случится, если фирме будет грозить банкротство и деятельность не будет эффективной. Так риск утраты вложенных средств для частных инвесторов всегда существует.

Также еще одним недостатком является тот факт, что не всегда от частных инвестиций получается стабильный доход. Так как доход во многом зависит от финансовой деятельности фирмы, в которую были направлены средства частным инвестором. Так в различных условиях частные инвестиции могут приносить, как доходы, так и убытки частным инвесторам.

Также осуществление частных инвестиций невозможно без наличия минимального начального капитала.

Как обезопасить инвестиции в бизнес?

Врятли существует способ инвестировать в бизнес без риска потери своих вложений, как частично, так и полностью. Но при углубленном изучении и соблюдении некоторых правил можно свести эти риски к их минимальному значению.

Инвестирование в бизнес можно разбить на несколько правил, которые помогут максимально обезопасить Ваши денежные вложения и не потерять их.

Самое главное правило — это хорошо ориентироваться в той сфере, куда Вы инвестируете свои денежные средства. Зная необходимую сферу Вы без лишних проблем сможете проанализировать бизнес план предпринимателя. Без необходимых знаний и опыта в нужной сфере можно пропустить некоторые важные моменты и неправильно оценить перспективность проекта, что значительно увеличит возможные риски.

Анализируя бизнес для инвестиций обратите внимание на наличие бизнес плана и содержащуюся в нем информацию. По всем правилам в бизнес плане должен находиться отдельный раздел с расчетами рисков для инвесторов. Что Вам нужно получить из бизнес плана — расчет рисков, расчет доходности и срок окупаемости Ваших инвестиций. Это главная информация для инвестора. Срок окупаемости не превышающий трех лет считается оптимальным, в других случаях не рекомендуется связываться с данным бизнесом. Слишком маленький срок окупаемости и высокая доходность так же может служить «тревожным звоночком» для инвестора и вызвать подозрение на наличие подводных камней. Кто будет искать инвестора на высокодоходный и быстроокупаемый бизнес?

Анализируя бизнес на предмет инвестиций в него — обязательно спрогнозируйте все будущие инвестиции, их размер с учетом 30% подстраховки. Случаи бывают разные, нельзя допустить ситуации, в которой Вы не сможете произвести необходимые инвестиции и это поставит весь бизнес под угрозу закрытия. Такая ситуация будет опасной как для инвестора так и для предпринимателя. Поэтому тщательно прогнозируйте все будущие инвестиции и сравнивайте их со своими возможностями.

Хороший способ защиты своих инвестиций — это стать совладельцем этого бизнеса. Юридически это максимально защитит инвестора от риска потерять свои деньги. При необходимости для этого регистрируется форма собственности ООО и создается учредительный капитал на двух участников. При этом Вы получите половину доходов вновь созданной фирмы, можете посещать собрания учредителей, следить за деятельностью фирмы, получать доступ ко все отчетности. Заниматься бизнесом Вам при этом не обязательно, у Вас будет статус инвестора, и вся деятельность ложится на плечи предпринимателя. Вы же можете либо получать доходы со своей доли в бизнесе, либо при необходимости продать ее.

Куда выгодней всего инвестировать деньги?

Если задаться вопросом — какой самый выгодный способ вложить свои деньги, можно смело ответить — наиболее надежный способ инвестиций это открыть свое собственное дело.

Инвестировать в чужой бизнес стоит только в случае, если деньги простаивают, а времени заниматься их инвестированием нет. В случае открытия своего бизнеса перед Вами откроются огромные возможности. Вы можете проанализировать рынок товаров и услуг в своем или соседнем регионе, найти незанятую нишу, или где слабая конкуренция. Стоит провести опрос своих товарищей, чего им не хватает или какие услуги они хотели бы видеть в своем городе.

Начав свой бизнес в той сфере, которая ближе всего Вам по опыту — максимально сэкономите время на организацию.

Инвестируйте в самого себя — обучайтесь в какой нибудь узкой сфере, в которой хотели бы начать бизнес. Опыт в какой либо сфере для организации в ней своего бизнеса будет просто необходимым звеном.

Источник: https://delo.pw/investirovanie/investicii-v-biznes/investirovanie-v-gotovyj-biznes

Нередко успешные компании создаются путем сотрудничества нескольких сторон: у одной есть идея, у другой ресурсы для ее воплощения. Благодаря интернету этим сторонам стало легче находить друг друга. Однако важно не просто найти человека с деньгами, необходимо привлечь хорошего партнера, сотрудничество с которым станет основанием для успешного стартапа и дальнейшего продвижения дела. Рассматривая предложения инвесторов, постарайтесь продумать, кого из них заинтересует ваш бизнес. Для этого сформулируйте этап развития своего дела: будет ли это его зарождением, становлением, ростом, зрелостью, либо закатом. Каждой компании, которая находится на различных этапах, необходим свой инвестор.
Особенности этапов деятельности компаний
На этапе зарождения, как правило, предприниматель ничего не имеет, только идею, а иногда зарегистрированный патент. Также существуют проблемы с формированием управленческого звена, бизнес-процессы при этом не налажены. В качестве внешних инвесторов зачастую выступают родственники и друзья, также это могут быть частные лица, обладающие определенным опытом в этой области и готовые рисковать. На нашем сайте вы сможете найти такие предложения инвесторов.
Во время становления организация уже имеет налаженный выпуск готовых изделий, либо уже оказывает услуги, но ее деятельность не приносит желаемого дохода, а иногда и вовсе убыточная. Эта стадия отличается не отработанными до конца бизнес-процессами, происходит лишь формирование команды менеджеров. На данном этапе необходимо уделить внимание финансовой и юридической документации фирмы. Инвестор, которого она заинтересовала, должен легко понять корпоративную структуру организации, ее финансовое положение. Хорошо, чтобы фирма не участвовала в судебных тяжбах, спорах с госслужбами и т.д. На этапе расширения деятельности растут объемы выполняемых операций, прибыль становится стабильной. В результате компания начинает занимать устойчивое положение. Стадия отличается налаженными бизнес-процессами, открываются новые рынки и проекты. На этих этапах к финансированию подключаются банки, фонды и другие серьезные инвесторы.
Преимущества нашего бизнес-портала
Бизнес-портал investtalk.ru разработан с целью оказания помощи своим посетителям в развитии их бизнеса и приумножении капитала. В частности, на этой странице представлены различные предложения инвесторов. Рекомендуем внимательно с ними ознакомиться и не принимать поспешных решений. Постарайтесь как можно больше узнать о своем партнере, оценить его надежность. При оформлении договоров внимательно вчитывайтесь в них, пусть как можно меньше будет недосказанностей, а все договоренности зафиксированы в письменном виде. На этой странице вы сможете как найти инвестора, так и стать им самим, разместив предложение инвестора. Многие наши посетители смогли найти надежных партнеров для бизнеса, с которыми работают уже долгие годы. Возможно, и вы станете одним из их числа.

Источник: https://investtalk.ru/investori

Варианты инвестиций в бизнес

Средства вкладывают в свой или чужой проект. Каждый вид инвестиций в бизнес имеет преимущества и недостатки. Выбор зависит от финансовых возможностей и целей инвестора.

Свой бизнес Чужой бизнес
Свободное время Поначалу отнимает много времени Вид инвестиций в бизнес требует минимальных временных затрат
Самореализация Обретение возможности развиваться в любимом деле и получать прибыль Вложение инвестиций в бизнес третьего лица не предполагает участие инвестора в развитии компании. Предложение вклада равноценно помощи
Риск Инвестиции в развитие бизнеса предполагают 100%-ю ответственность за вложенные деньги Доля ответственности и риска снижена распределением ее между всеми участниками проекта, независимо от того, вкладывались ли собственные средства, брался ли кредит или были инвестиции в бизнес под залог
Экспертность Требуются знания ведения бизнеса и профессиональные навыки в выбранной отрасли Инвестиции в чужой бизнес требуют знаний инвестирования, остальные вопросы решает руководство проекта
Объем вложений Инвестиции в развитие бизнеса производятся владельцем в полном объеме Вкладчик сам определяет сумму вклада, исходя из потенциальной выгоды и финансовых возможностей

Собственный стартап — вид инвестиций в бизнес. Он требует материальных вложений, трату сил, времени и применение профессиональных навыков. Без финансовой возможности продвижения собственного проекта можно сделать инвестиции в чужой бизнес. Сумма вклада определяется заранее, а риски распределяются пропорционально между всеми участниками проекта. Варианты инвестиций в бизнес:

  • покупка ценных бумаг предприятия. Распространенная схема привлечения денежных масс предприятием — выпуск акций или облигаций. Успешное использование метода потребует изучения экономической литературы, специфики формирования цены и опыта покупки ценных бумаг. Способна приносить стабильную прибыль в долгосрочной перспективе. Перед вложением инвестиций в бизнес предприятия нелишним будет ознакомиться с его финансовой отчетностью, поведением котировок компании в прошлом, выяснить репутацию проекта;
  • инвестиции в бизнес частного лица не требуют больших сумм, но приносят прибыль в долгосрочном периоде. Сделка требует тщательного анализа, проверки работы субъекта и актуальности выпускаемой продукции на рынке. При грамотном подходе к вложению однократная инвестиция в бизнес частного лица способна стать источником стабильного дохода;
  • инвестиции в долю бизнеса — оптимальный вариант инвестиций в бизнес при отсутствии материальной возможности открытия собственного дела. Степень владения и ответственности делится между участниками проекта пропорционально размеру инвестиции в долю бизнеса. Условия долевого участия заранее прописываются в уставных документах предприятия;
  • инвестиции за долю в бизнесе. Вкладчику поступают предложения приобретения части проекта. Отличие от предыдущего вида вложений заключается в форме собственности. В первом случае прибыль носит денежный характер. А в случае инвестиций за долю в бизнесе приобретаются материальная составляющая стартапа и права долевого участия в управлении проектом;
  • инвестиции в проекты малого бизнеса или стартапа. Сравнительно бюджетный вид инвестиций в бизнес, требующий тщательного изучения ниши. Молодые предприятия не имеют гибкости крупного предприятия с многокомпонентным производством. Инвестиция в проекты малого бизнеса повышает риски, но дает возможность приобретения крупного предприятия по бросовой цене;
  • паевые инвестиционные фонды (ПИФ) — форма пассивного дохода, позволяющая совершать вложения инвестиций в бизнес без собственного вмешательства. Здесь важен первый этап — выбор фонда. Проверенная компания способна приумножать инвестиции в бизнес в долгосрочном периоде.

Вложение инвестиций в бизнес: как выбрать проект?

Отношение к инвестированию как к бизнесу превратит вложения в источник пассивного дохода. Но как выбрать объект вложений? Для этого необходимо оценить:

  • поведение руководства компании в прошлом и стратегию развития предприятия. Постоянная смена деятельности — признак нестабильности. Для инвестиций в бизнес-проект нужно искать компании, которые работают на рынке уже не один год и успели зарекомендовать себя с положительной стороны;
  • поведение цены в прошлом. Если котировки ценных бумаг компании показывали хороший рост в прошлом, то шансы на повторение подобного в будущем выше, чем у «спокойных» компаний;
  • возраст организации. Молодой стартап тяжело поддается оценке перспектив для инвестиций в бизнес-проект. Он либо озолотит инвестора, либо прогорит вместе с вложенными средствами. Быстрая прибыль с завышенными рисками или стабильный доход с минимальными просадками? Решает инвестор;
  • востребованность продукта или услуги предприятия на рынке как показатель выгоды инвестиции в развитие бизнеса. Не реклама, а качество и актуальность продукции. Умение рассуждать самостоятельно выделяет успешных инвесторов;
  • глобальность. Проекты, нацеленные на внешний рынок, несут меньше рисков. Это связано с большей областью сбыта продукции и легкостью поиска целевой аудитории. Например, компания по разработке роботизированного пса-поводыря будет иметь больше успеха в странах Европы, чем на постсоветском пространстве;
  • экспертность. В книге Роберта Дж. Хэгстрома «Уоррен Баффет. Как 5 долларов превратить в 50 миллиардов. Простые правила великого инвестора» упоминалось, что Баффет ищет компании, ведущие понятный для него бизнес. В этом можно убедиться на практике. Билл Гейтс и Уоррен Баффет дружат долгое время, но Уоррен никогда не покупал акций Microsoft. Объясняет инвестор поступок отсутствием компетенции в области компьютерных технологий. Зато инвестиции в бизнес-проект Gillette принесли Баффету прибыль в размере 27 % в период с 1984 по 1990 год.

Где найти деньги для инвестиций в бизнес?

Ключевые качества профессионального инвестора — дисциплина, холодный рассудок, выверенная схема работы. Отсутствие одного критерия — путь к потере инвестиционного капитала. Потому оптимальным вариантом остаются инвестиции в бизнес собственных накоплений. Сумма должна быть такая, с которой легко расстаться в случае неудачного прогноза. Иначе мысли о потере средств помешают трезвому выбору и оценке.

Такой вариант, как оформить кредит в банке, совершить инвестиции в бизнес под залог имущества или займа у знакомых допустим в случае точного расчета возможных рисков. Любая инвестиция в бизнес-проект несет возможность потери капитала. Потому важно еще перед взятием долговых обязательств рассчитать возможность выплаты долга из основного источника дохода и настроиться на это морально. В противном случае страх перед неизбежностью помешает трезвой работе и рациональному выбору объекта инвестиций. Создание долгового давления при инвестициях в развитие бизнеса туманит разум и увеличивает риск срыва предприятия.

Риски при вложении инвестиций в бизнес

Минимальные риски дают банковские вклады под фиксированный процент, редко превышающий 10 % годовых. Большую прибыль получают путем частного инвестирования. Подобные сделки всегда рискованны. Вероятность потери инвестиционного капитала снижается несколькими способами:

  1. Диверсификация портфеля. Что это такое? Экономический термин означает равномерное распределение бюджета между объектами капиталовложений. Инвестиции в развитие бизнеса одной компании несут неоправданные риски и возможность упустить дополнительную прибыль.
  2. Контроль. Он не требует постоянного наблюдения за котировочным экраном, но одного вложения недостаточно. Оптимально уделять портфелю внимание раз в неделю.
  3. Обучение. Чтение экономической литературы, отслеживание новостей, обмен опытом с преуспевающими инвесторами посредством книг, семинаров, вебинаров и тренингов двигает вперед мастерство вкладчика.
  4. Планирование. Инвестицию в бизнес-проект нельзя выполнять интуитивно. Позиция открывается только после четкого и аргументированного ответа на вопрос о том, почему я вхожу в сделку. Это касается и закрытия сделки. Опытные инвесторы советуют заранее составить четкий план, помогающий избегать эмоциональной торговли и просадок капитала.
  5. Разбираться в предмете инвестирования. Обязательный пункт, облегчающий оценку предприятия и выпускаемой продукции.
  6. Не превышать риски. Мысли о сделке не дают спать? Этого достаточно для ликвидации позиции. Определить оптимальную сумму поможет упражнение, где нужно закрыть глаза и представить, что вложенных денег нет. Чувство спокойствия — верный показатель правильного распределения бюджета.
  7. Торговля на собственные средства. Некоторые инвесторы совершают инвестиции в бизнес под залог имущества или прибегают к такому способу, как оформление кредита в банке, рассчитывая выплачивать с будущей прибыли. Это рискованный ход, который приведет к банкротству.

Грамотное управление, соблюдение плана и постоянный контроль над портфелем позволяют получать прибыль в долгосрочной перспективе.

Тщательный анализ и оценка вариантов инвестиций в бизнес, имеющихся знаний и финансовых возможностей требуют опыта. Некоторые вкладчики используют труд квалифицированного специалиста, некоторые познают искусство собственными силами. Каждый сам выбирает свой путь. Главное — не терять уверенности в своих силах и искать выгодные объекты для вложений.

Подпишитесь на новости блога!

Нажимая на кнопку «Подписаться», Вы соглашаетесь с правилами обработки персональных данных.

Источник: https://BestInvestor.ru/investitsii-v-biznes/