Деньги в оффшорах

Открыть счет в иностранном банке?

Еще недавно чтобы вывести деньги за границу и завести их в Англию достаточно было открыть счет в иностранном банке. Точнее счет по управлению активами в одном из инвестиционных британских банков. Затем без проблем сделать туда перевод. Банк по вашему желанию мог или держать деньги на депозите, или инвестировать их в различные финансовые инструменты.

Однако сейчас ужесточившиеся требования финансовых регуляторов настолько усложнили процесс приема средств от граждан России, Украины, и Казахстана, что практически вынудили банки вообще отказаться от вкладчиков из этих стран.

Новые счета для этой категории клиентов сейчас мало кто открывает, а уже открытые счета банки пересматривают, заставляя вкладчиков предоставлять такую информацию, которую они зачастую предоставить не могут.

Причем претензии банка к тем, кто хочет вывести деньги за границу могут быть вызваны даже необоснованными подозрениями, или небольшими не состыковками в их налоговой отчетности за прошлые годы.

В таких случаях счета закрывают, и даже бывает что замораживают средства на неопределённый срок. Поэтому открыть счет в иностранном банке и вывести деньги в офшор – уже не такой простой вариант.

Купить инвестиционную недвижимость в Европе, как возможность вывести деньги в офшор

Некоторые россияне стараются вывести деньги за границу посредством покупки дома или квартиры за границей. Однако подобная ситуация сейчас и при приобретении недвижимости в Европе, и в частности в Великобритании. Перед тем как вам позволят купить дом, квартиру, или какую-то коммерческую недвижимость вам необходимо будет пройти процедуру тщательной проверки на предмет легальности имеющихся у вас средств.

При том, что вложения в недвижимость не являются ликвидными, вам еще потребуется платить на нее налоги. Непосредственно перед покупкой вы заплатите гербовый сбор, который может доходить до 12% от суммы сделки. При продаже необходимо будет заплатить налог на прирост капитала (до 28% от роста стоимости вашей недвижимости). Так же вам нужно будет платить ежегодный налог на прибыль, если вы будете сдавать свой объект в аренду.

Помимо этого вам нужно будет нести расходы на содержание недвижимости.

У меня на тему инвестиций в недвижимость Англии в качестве варианта вывести деньги за границу или в офшоры, есть отдельное видео на этом канале.

Как вывести деньги в офшор, существуют ли легальные варианты сегодня?

Как же быть если вам все таки нужно вывести деньги в офшор?

Оптимальным вариантом я считаю может быть вложение средств в уже действующий частный бизнес Великобритании. Деньги вы можете завести и как вклад в акционерный капитал, и как коммерческий кредит.

Закон не обязывает ваших британских партнёров устраивать тщательную проверку происхождения ваших средств. Если у них нет очевидных фактов того что средства были получены инвестором или кредитором преступным путем, то они вправе принять такие инвестиции или займы. Это работает и в том случае, когда первичной целью иностранного инвестора является необходимость вывести капитал в офшор из России, Украины, или Казахстана.

Опять-же я обращаю внимание, что мы в любом случае говорим о законно полученных вами деньгах. Я просто акцентирую внимание на том, что никаких безосновательных претензий, или требований в плане: «принести то — не знаю что» к вам предъявляться здесь не будут. В этом случае все просто: если вы друг другу внушаете доверие, если бизнес ваших британских партнёров вам подходит, то никто не будет вам мешать вести совместную деятельность, вложив ваши средства в это предприятие.

Найти надежных партнеров за рубежом

Выбор партнеров – как-же к этому подойти?

Для того, что бы найти партнеров за рубежом и вывести капитал в офшор, нужно просто руководствоваться здравым смыслом и вашим житейским опытом.

Вы будите смотреть на сколько вам понятен бизнес, видите ли вы в нем перспективу? Насколько он хорошо организован? Какие риски с ним сопряжены? Какую прибыль вы можете ожидать? Насколько вы можете рассматривать это как вариант того чтобы вывести деньги за границу?

И конечно, кто же ваши будущие партнеры, насколько вы чувствуете себя с ними комфортно и можете им доверять?

И хотя вопрос доверия очень важен, имейте в виду, что в Англии так прямо грубо обмануть или отнять ваши инвестиции — достаточно сложно. То есть вам конечно же нужно будет заключить с вашими партнёрами договор. Для этого потребуется привлечь местных юристов, которые от вашего лица тщательно оговорят все детали ваших инвестиций и ваши права в акционерном договоре, или в договоре займа.

В случае нарушения соглашения вы, или ваши юристы сможете очень эффективно отстоять ваши права или в английском суде, или по ситуации обратиться в полицию. Я думаю, что у большинства реальных предпринимателей в Англии не будет мотивации оказаться в тюрьме за мошенничество.

Ваши юристы подскажут вам целый ряд эффективных механизмов, позволяющих вам достаточно серьезно контролировать ситуацию. К примеру, закрепить за вами право второй подписи при проведении платежей, получать ваше предварительное разрешение по всем вопросам отчуждения имущества, и так далее.

Инвестировать за границу

Как и когда вы сможете забрать свои деньги?

Все зависит от преследуемых вами целей.

Если вы решили инвестировать за границу для того что бы получить британское гражданство, вам необходимо будет держать определенную часть своих инвестиций в этой компании несколько лет (в среднем от трех до пяти) в зависимости от выбранной вами иммиграционной категории.

Может у вас нет необходимости подстраиваться под иммиграционные требования, и вам к примеру просто нужно вывести капитал в офшор, то вы сможете вернуть свои вложения в заранее определенный с вашими партнерами срок. Как вариант вы могли изначально предоставить им кредит на несколько месяцев, или вы договорились об обратном выкупе у вас акций к такой-то дате.

Конечно, в идеале ваши вложения должны принести вам доход. Каким образом и сколько – это вы устанавливаете заранее. То есть, вы видите бизнес ваших британских партнёров, вы оцениваете ситуацию, и определяете на какой доход вам следует рассчитывать.

Вам так же заранее нужно будет выбрать стратегию вывода своих денег с точки зрения налогообложения. Поэтому вам так же необходимо будет заранее проконсультироваться с хорошим местным бухгалтером, и в идеале найти легальный способ не платить здесь налогов.

offshore_wealth

Залог успеха в международном бизнесе – это выбор правильной законной оффшорной схемы, правильного решения для Вашего международного бизнеса, которое будет работать как часы и сэкономит Вам время, деньги, силы и нервы. Офшорные схемы являются абсолютно законным оружием в борьбе с высоким налогообложением, а также прекрасным средством для оптимизации рабочего процесса с иностранными партнерами.

Каждый бизнес уникален, поэтому универсальных и одинаково хороших для всех законных оффшорных схем по оптимизации бизнес потоков и защиты капиталов предприятий просто не существует, однако есть, схемы которые зачастую используются в определенных сферах и в определенных ситуациях. Как правило, для каждой компании создается ее собственная схема в соответствии с планами, возможностями и бизнес ориентированностью компании, а также в согласии с дальнейшими планами по развитию бизнеса.

Оффшорная компания в целом, это словно «ключик» к успешному международному бизнесу в котором можно свободно пользоваться международными финансовыми и инвестиционными услугами. Вид оффшорной схемы – законного решения с использованием иностранной компании зависит от рода деятельности компании, например, это может быть компания, связанная с международной торговлей, экспортно-импортными операциями, перемещением прибыли, а также инвестиционной деятельностью, управление имуществом и многим другим.

Итак, давайте перейдем к рассмотрению использования оффшорных компаний в схемах налогового планирования. Мы разберем наиболее «популярные» оффшорные схемы, которые были созданы в соответствии со всеми требованиями законодательства Российской Федерации и российского бизнеса.
Оффшор в международной торговой деятельности
Оффшорные юрисдикции это государства, которые приветствуют иностранные компании. Компании нерезиденты для начала успешной деятельности в оффшоре должны быть зарегистрированы в офшорной юрисдикции и работать в соответствии с законодательством данной страны.
Если вы работаете в торговой деятельности (экспорт или импорт продукции), то вы можете смело инкорпорировать компанию в оффшорной юрисдикции. Работая через оффшор, ваша компания поставщик будет получать заказы от клиентов напрямую в оффшорную зону, однако поставка товаров (услуг) будет происходить в место закупки или же в пункт заказа. Тогда чистая прибыль от торговли будет накапливаться в оффшорной юрисдикции с лояльным налогообложением.
Относительно импорта, основная идея заключается в том, что импорт товара будет происходить посредством оффшорной компании, а не напрямую. Главное приобрести товар оффшорной компании по приемлемой цене. Не следует стремиться к сильно заниженным ценам на товар, ведь в этом случае можно попасть под налогообложение прибыли. И наоборот, если цена слишком высокая, то деятельность может попасть под импортные пошлины. Следовательно, цена должна урегулировать сумму налогов до оптимального варианта.
Оффшорная компания в импортно-экспортных операциях
Как правило, оффшорная компания выступает в роли посредника между российской компанией и иностранным партнером, с которым происходит торговля. Именно таким способом российская компания может управлять ценой товара. Понижая цену товара на импорт, непременно приведет к прибыли российской компании и наоборот. В случае, если предприниматель уменьшает прибыль российской компании, то основная прибыль направляется в офшорную компанию. Это непременно выгодный исход ситуации, поскольку компании, инкорпорированные в оффшорных юрисдикциях, не платят налогов или налоговые ставки очень низкие. В итоге, российская компания будет защищена от высоких налоговых уплат. Таким образом, и происходит налоговое планирование.
Благодаря такому распределению бизнеса, схема выполняет свою основную функцию – достичь минимальной суммы налогов для российской компании.
Единственным исключением является, тот случай, когда российская компания имеет средства в иностранной валюте. В соответствии с законодательством компания должна платить налог на прибыль в иностранной валюте, вследствие возможного колебания курса иностранной валюты.
Международные оффшорные торгово-закупочные компании
Не менее популярно использование оффшорной компании в международной торговле. Для минимизации налогов и увеличения прибыли, закупка товаров осуществляется оффшорной компанией в одной стране, и перепродается в другой. Таким образом, вся прибыль, полученная от этой торговли, будет накапливаться непосредственно в оффшорной компании, которая при этом будет освобождена от уплаты налогов.
Оффшорная компания-подрядчик
В соответствии с законодательством налог на прибыль рассчитывается как разница между валовой выручкой и суммой полученного дохода, снизить его можно уменьшив валовую выручку либо через увеличение расходов.
Закон о налоге на прибыль включает в себя массу услуг, которые могут быть предоставлены также оффшорной компанией. Таким способом, средства предназначенные для оффшорной компании, будут «оформлены», а затраты уменьшат налог на прибыль для российской компании.
Услуги, предоставляемые оффшорной компанией:

  • аудиторские услуги;
  • юридические услуги;
  • маркетинговые услуги;
  • информационные услуги;
  • плата за обучение;
  • предоставление кредита.

Оффшорная компания как поставщик услуг
Особенности схемы:

  • классическая оффшорная компания оказывает услуги (Невис, Панама, Мальта);
  • налогообложение имеет нулевую ставку;
  • отсутствие отчетности;
  • уменьшенная респектабельность, в сравнении с теми же мидшорами – Гонконгом и Сингапуром;

Некоторые страны имеют анти-оффшорное законодательство. Однако при небольших затратах на компанию примерно 60% выступает в качестве чистой прибыли.
Чтобы повысить респектабельность предыдущей схемы зачастую используется оншорная компания:
Оншорная компания оставляет себе 5% от прибыли и платит с нее налог в размере 30% (например, Великобритания), в итоге чистая прибыль составляет 3,5%. Компания в офшоре получает остальные 95%, себестоимость содержания ее – 40%, следовательно, при 0% налоговой ставке чистая прибыль равна 55%. Подсчитываем общую чистую прибыль схемы и получаем 58,5%.

Вышеописанную структуру можно создать с использованием таких юрисдикций, как Невис + Гонконг, Невис + Эстония или Невис + Новая Зеландия:
Холдинговая компания в Невисе и дочерняя компания в Гонконге от 2750 USD.
Дочки – матери или комплект Эстонская компания OÜ + Невис ООО + корпоративный банковский счет в Эстонии за 1969 евро!
Железобетонное LP в Новой Зеландии для защиты активов под ключ или Новозеландское Limited partnership из 2 LLC Невиса за US$3,600
Особенности схемы:

  • оншорная (налогооблагаемая) компания предоставляет услуги;
  • оказываемые оншорной компанией услуги осуществляются посредством привлечения классической оффшорной компании (Невис, Панама, Белиз), куда перечисляется основная сумма дохода (в данном случае 95%);
  • основная прибыль припадает на счета оффшорной компании и не подвергается налогообложению;
  • высокая респектабельность;
  • низкое налогообложение, поскольку большая часть прибыли будет сохраняться на счету оффшорной компании, а налогообложению будет подвержена непосредственно оншорная компания;
  • необходимость отчетности по прибыли со стороны оншорной компании.

Использование оффшорных компаний в агентских схемах: Федерация Сент Китс и Невис и Великобритания.
Практически каждый специалист оффшорной индустрии скажет вам, что самая распространенная схема на сегодня состоит из «оффшорной компании + неоффшорная компания». В таком тандеме неоффшорная компания функционирует в роли агента для оффшорной компании. При стандартной схеме, где задействованы иностранный покупатель, дочернее российское пре
дприятие и производитель в России взимается налог в размере 24%. Для оптимизации налогообложения появляется четвертая структура.
Компания, зарегистрированная в Великобритании, будет агентом оффшорной компании, которая также является «представительской» во время подписания договоров с третьими лицами. В качестве дохода компании может выступать либо комиссия, либо контрактный доход, но английскому налогу на прибыль подвергается только комиссия.
Оффшорная схема на примере Великобритании и Федерации Сент Китс и Невис:

  1. Английская компания становится получателем дохода после чего, согласно агентскому соглашению, передает его компании в Федерации Сент Китс и Невис с учетом вычитаемого комиссионного вознаграждения.
  2. Компания в Федерации Сент Китс и Невис остается скрытой для остальных, а разглашение о ней запрещается контрактом, заключенным между данной компанией и английской компанией.
  3. Финансовая отчетность английской компании не должна содержать сведений о размере общего дохода. В нее входят сведения, касающиеся исключительно полученной комиссии.
  4. Налогообложение дохода для английской компании отсутствует, но при условии, что оффшорная компания Федерации Сент Китс и Невис не представляет собой налогового резидента Соединенного Королевства, а сами доходы не будут извлечены из его источников.

Конфиденциальность обеспечивается посредством акционеров и директоров обеих компаний.
Если вы нуждаетесь в налоговом планировании, обращайтесь к нам по электронной почте info@offshore-pro.info. Наша компания может предоставить Вам профессиональные консультации по вопросам налогового планирования и структурирования вашей компании. А также мы обеспечим Вам высококлассный консалтинговый сервис в вопросах инкорпорации компаний и открытия оффшорных банковских счетов.

Источник: https://offshore-wealth.livejournal.com/114178.html

Определение понятия

Простыми словами «отмывание денег» – это их легализация. Люди создают фиктивные документы, организации и предприятия для видимости официального дохода. Но есть и другие способы. В отличие от обналичивания, «отмывка» связана с незаконной деятельностью, приносящей доход. В данном случае речь, как правило, идет о крупных суммах, которые сложно вывести в законное русло без правдоподобного объяснения перед контролирующими органами. К тому же обналичивание – это вывод безналичных денег в наличную форму, а отмывание часто предполагает обратное: наличные вводятся на банковские счета для легализации, после чего могут быть обналичены уже на законных основаниях.

При этом денежные средства конвертируются из наличной формы в безналичную (к примеру, с помощью терминала мгновенной оплаты), и в обратную сторону (фиктивное получение приза по лотерейному билету или приобретение выигрышного билета у законного хозяина, стоимость которого может быть больше самого выигрыша).

Суть отмывания денег – сокрытие действительного источника заработка. А уход от уплаты налоговых платежей или обналичивание могут служить уже второстепенными или вспомогательными факторами. «Отмытые» средства используются для разного назначения – финансирования компании, личных нужд.

Необходимость отмыть деньги или иные материальные ценности может возникнуть при следующих обстоятельствах:

  1. Если денежный заработок получен в результате незаконной деятельности, чтобы свободно использовать его на любые цели. Это может быть торговля запрещенными предметами, взятка, откат.
  2. Если организация скрывает нелегальную статью дохода, нарушающую законодательство, уходит от уплаты денежных средств государству в виде налоговых отчислений. Деньги «отмывают», отражая иной характер заработка, после чего инвестируют в бизнес.

Основные этапы отмывания денег

Отмытие денежных средств осуществляется в три этапа:

  1. Отслоение. Изначально деньги, полученные незаконным способом, «уводят» от их реального источника. Для этого средства выводятся за границу, переводятся на счета физических или юридических лиц.
  2. Размещение. Средства любыми доступными путями внедряются в легальный денежный поток. Как правило, на данном этапе у злоумышленника уже есть фиктивное подтверждение источника их заработка.
  3. Интеграция. Это завершающий этап, когда создается видимость правомерного обладания богатством. Владелец денежных средств может свободно снимать их, переводить на любые счета, приобретать различные предметы, недвижимость.

После прохождения трех основных этапов деньги вновь инвестируются в незаконную деятельность. Процесс может повторяться неограниченное количество раз или проводиться единожды, для легализации крупной суммы и ее дальнейшего расходования, например, взятки.

Иногда некоторые этапы пропускают. Например, если деньги сразу поступили на банковский счет, их внедрение уже не требуется. Но это рискованный шаг, так как банк обязательно поинтересуется происхождением дохода и без документального подтверждения счет может быть заморожен. Также не всегда проводиться интеграция, то есть «отмытые» деньги остаются на разных счетах и используются по мере необходимости. В ряде случаев ситуация требует выждать определенный срок, чтобы приступить к третьему этапу. Но сокрытие истинного источника поступления средств и запутывание следов – обязательны.

Примеры схем по отмыванию денег

Преступники, как правило, хорошо разбираются во всех вопросах, связанных с отмыванием денег. Поэтому при разоблачении одной схемы незамедлительно разрабатывают новую. Приведем самые известные:

  • Через оффшоры. Таким способом можно отмывать даже очень крупные суммы. Через посредников в странах «налогового рая» открываются оффшорные счета, куда переводятся деньги. Затем их перечисляют на банковские счета третьих стран. Там они могут храниться, инвестироваться в недвижимость, ценные бумаги или другие объекты. Использование оффшорных компаний является широко известным методом легализации денег, так как валютный госконтроль этих организаций просто отсутствует. Плюс владельцам счетов гарантирована анонимность.
  • Через биткоины. Кошельки биткоинов или других криптовалют не считаются официальными платежными средствами в большинстве государств и являются анонимными. Поэтому их легко использовать для вывода денежных средств в любые страны, в том числе те, где криптовалютой можно пользоваться так же, как и обычными деньгами – оплачивать товары. Валюта с кошелька переводится на банковский счет и конвертируется в доллары, евро и т.д. Первоисточник дохода уже не известен.
  • Через ИП или организацию. Очень простая и сравнительно надежная схема – ведение фиктивного бизнеса. Посредники открывают кафе, бар, сеть платежных терминалов, розничные магазины и т.д. Независимо от потока реальных денежных средств, полученных от клиентов, в бизнес вводятся незаконные деньги. Отследить и вычислить их практически невозможно, а при своевременной уплате налогов и ведении документации подозрений не возникнет ни у банка, через который оборачиваются средства, ни у иных контролирующих органов.
  • Через структурирование капитала. Пример: большая сумма денег разбивается на маленькие доли, которые не вызовут подозрения у налоговой. Затем они переводятся через банковские карты посредникам, после чего они их снимают и передают изначальному владельцу, но уже в наличной форме за вычетом комиссионных. Например, сумма в размере 10 000 рублей, поступившая на счет/карту физлица, не вызывает подозрений. При этом в каждом банке можно открыть по картсчету и иметь их 10, 20 или 30.

Описанные схемы широко известны и в настоящее время мало используются в такой форме. Чтобы легализовать доходы, преступники вкладывают большие деньги и привлекают посредников. Отработанные методы видоизменяют и адаптируют под современные возможности. Например, на сегодняшний день уже встречаются случаи отмыва денег через электронные счета кошельков QIWI, WebMoney, Yandex.Money.

Ответственность и способы разоблачения

Чтобы борьба с отмывкой денег в стране была высокоэффективна важно, чтобы между собой взаимодействовали такие органы власти:

  1. Законодательная.
  2. Исполнительная власть и Министерства.
  3. Судебная.
  4. Правоохранительные органы.
  5. Финансовая разведка (все ее подразделения).
  6. Контрольно-надзорные, во главе с Центробанком.

Банковский сектор наиболее уязвим, так как является основным инструментом при перемещении денег на оффшорные счета, кошельки криптовалют, электронных денег. Поэтому банки должны знать своих клиентов, честно и прозрачно вести деятельность и грамотно определять финансовые риски. Также известны случаи, когда управление финучреждений состояло из преступников, активно отмывающих деньги. По этой причине взаимодействие различных органов власти очень важно, так как позволяет жестче контролировать работу банков.

На территории Российской Федерации с 7.08.2001 года действует закон №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Он позволяет банкам «замораживать» счета и проводить расследования о возникновении денежных средств.

Формально финучреждения проводят проверку денежных поступлений на суммы, превышающие 600 тыс. рублей, а также сделок с недвижимостью, сумма которых превышает 3 млн рублей. Работники банковского учреждения обязаны оповестить об этом Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг). Кроме этого, в законе указано, что банкам строго запрещается открывать счета на предъявителя, совершать переводы размером больше 30 тыс. руб., а также проводить операции по обмену валюты на сумму от 15 тыс. руб. без предоставления клиентом действующего паспорта.

На практике внимание банков более пристально – подозрение вызывают регулярные поступления меньших, одинаковых сумм (например, получение оплаты за неофициальную аренду жилья), единоразовые денежные поступления и/или переводы, превышающие обычные лимиты. Например, если на счет физлица регулярно поступает зарплата в размере 30 тыс. рублей, после чего внезапно зачисляется перевод в 300 тыс. рублей. При его выводе на иной счет банк может потребовать подтвердить источник дохода, причем, документально.

Отслеживают движение денег не только банковские учреждения. Есть еще ряд организаций, которые обязаны докладывать в контролирующие органы о транзакциях клиентов. Например, страховые, инвестиционные компании, а также фирмы, которые занимаются покупкой и продажей изделий из золота, прочих драгметаллов. В этом списке и агентства недвижимости, и многие другие организации и учреждения, через которые проводятся сделки на крупные суммы.

На мировом уровне отмывание денег контролируется «Группой разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ)», созданной еще в 1989 году. На данный момент в нее входит 35 государств-участников и две международные компании. Россия стала ее членом в 2003 году.

Суммы штрафов и статьи УК РФ

Чтобы предотвратить преступления в РФ предусмотрено три основные уголовные статьи, по которым привлекаются нарушители:

  1. Статья 174 Уголовного Кодекса – легализация денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем.
  2. Статья 174.1 Уголовного Кодекса – легализация денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления.
  3. Статья 175 Уголовного Кодекса – приобретение или сбыт имущества, заведомо добытого преступным путем.

В зависимости от характера сделки при доказательстве факта отмывания денег применяют и другие меры, предусмотренные УК РФ.

По вышеуказанным статьям действуют разные варианты наказания виновных лиц:

  1. Взыскание штрафа суммой от 120 тыс. руб. до 1 млн. руб.
  2. Принудительное привлечение к общественным работам сроком от 24 до 60 месяцев.
  3. Тюремное заключение – на срок 2 – 7 лет.
  4. Ограничение свободы без тюремного заключения – не более чем на 24 месяца.
  5. В качестве дополнительного наказания иногда применяется запрет на осуществление определенной деятельности и штрафные санкции.

Последствия для страны и экономики

От ведения незаконной деятельности в первую очередь широко процветает преступность и коррупция. Криминальные структуры находят способы вывода денег либо других материальных ценностей и вновь инвестируют их в свое развитие и укрепление. Взяточничество наносит урон социальной жизни людей, ущемляет права честного бизнеса. Страдает и бюджет страны, недополучающий средства в виде налоговых отчислений, но когда речь идет о криминальном бизнесе, данный ущерб является меньшим из зол.

На государственном уровне вводятся соответствующие меры по борьбе с отмывкой денег и прочих материальных активов в любой форме, это требует инвестиций за счет бюджета. Легальный бизнес терпит финансовые убытки, так как часть мощностей уходит на отчетность и налогообложение. Например, введение онлайн-касс, позволяющих ИФНС отслеживать все транзакции ИП или ООО, требует денег и на приобретение оборудования, и на его обслуживание.

История зарождения понятия «отмывание денег» берет свое начало с того момента, как государства ввели ограничения на различные виды бизнеса, стали вести борьбу с преступностью. Нужно понимать, что все предпринимаемые правительствами меры направлены на сокращение нелегального заработка денег и пресечение криминальных структур. Последние, имея финансы, способны нанести урон целым странам и каждому человеку в отдельности.

Источник: https://finansy.guru/ekonomika-i-rynki/dengi/otmyvanie.html

Распространенные схемы отмывания денег и ответственность за ведение подобной деятельности

Оффшоры | 15 Mar 2017 | 29025

Целью осуществления деятельности любой компании является получение прибыли. К сожалению не каждая компания может похвастаться работой по легальным схемам. Легализация наличных – это проблема, с которой все чаще сталкиваются компании, начинающие взаимоотношения с новыми партнерами. Часто результатом процесса становится начало судебных разбирательств.

Чтобы не стать причастной к отмыванию денег, компании необходимо разбираться в основных способах незаконной легализации доходов. Это позволит сохранить деловую репутацию на должном уровне.

Оптимальные варианты налогообложения, открытие компаний и счетов в оффшорных зонах, помощь в выборе готовых оффшоров.

Несколько лет назад использовались такие способы, как создание фирм-однодневок, совершение операций на рынке недвижимости. С развитием сети интернет и набирающей популярность возможностью совершать оплату электронными деньгами, в виртуальном пространстве также стали появляться способы для отмывания денег.

Распространенные способы отмывания денег

Отмывать деньги — что это? Для ответа на этот вопрос следует знать о наиболее распространенных способах легализации доходов. Среди них выделяют:

— размещение;

— структурирование или смурфинг;

— совмещение;

— вывод средств за границу;

— работа с фальшивыми счетами.

Отмывание денег любым из указанных способов имеет сильные стороны и недостатки. В зависимости от обрабатываемой суммы, экономической обстановке и исходных данных злоумышленники выбирают наиболее интересную для них схему.

Размещение представляет собой вложение денег в кредитные организации в виде вкладов или депозитов. Поскольку при размещении средств на счете контролирующие органы легко могут проверить всю интересующую информацию, данный способ не подходит для отмывания больших сумм. Отмывание денежных средств банком предполагает внесение небольших сумм на различные счета. Чаще всего такие поступления производятся регулярно.

Смурфинг предполагает деление суммы незаконно полученных средств на маленькие суммы, которые потом и используются для легализации. Данный способ можно отнести к отмыванию банком денежных средств.

Совмещение нелегальных денег с легальными позволяет значительно снизить размер налогооблагаемой базы. Кроме того, через счет открытой и осуществляющей деятельность официально фирмы, могут быть введены и выведены небольшие суммы, полученные преступным путем.

Отмывание денег с использованием подставных фирм и выставлением фальшивых счетов

Что такое отмывание денег через подставные фирмы? Данный способ позволяет использовать в процессе отмывания денег организацию, которая была открыта с этой целью. Вероятнее всего, после окончания данной операции компания будет закрыта. Однако через ее счет пройдет определенная сумма средств. Отследить данные махинации очень сложно, особенно если работа велась с небольшими суммами.

Часто мошенники используют при легализации денег компании, зарегистрированные в оффшорных зонах, где не распространяются требования российского законодательства. Это удобный способ вывести финансы за границу, после чего использовать их по своему усмотрению.

Самый простой и часто использующийся способ легализации средств – выставление фальшивых счетов. В современном мире ежеминутно происходит большое количество финансовых операций, и контролирующие органы просто не в состоянии обработать все поступающие запросы. Выставление фальшивого счета предполагает оплату значительно завышенной стоимости оказанных услуг через подставную организацию. Разница между реальной стоимостью и суммой, проведенной по счету, делится между участниками сделки на заранее оговоренных условиях.

Ответственность за отмывание денег

Кодексом административных правонарушений (статья 15.27) и Уголовным кодексом (статья 174) предусмотрена ответственность за это деяние.

Наказание может включать штраф до ста двадцати тысяч рублей или в размере годового дохода.

Если был доказан факт легализации в особо крупных размерах, нарушителю грозит:

— штраф до двухсот тысяч рублей;

— принудительные работы сроком до двух лет;

— лишение свободы на тот же срок с выплатой штрафа в размере до пятидесяти тысяч рублей.

Если преступление совершено группой лиц, наказание будет более суровым.

Важно помнить, что отмывание денег – это незаконная деятельность, которая угрожает безопасности и финансовому спокойствию нарушителя, не позволяет обществу гармонично развиваться.

Использование нелегальных финансовых схем позволит сократить сумму налоговых выплат. Однако вероятность наступления негативных последствий гораздо больше, чем получение данной выгоды.

Регистрация оффшорных компании за 1 день от $1 000.

Источник: https://xn--80ajpfhbgomfh1b.xn--p1ai/blog/offshory/rasprostranennye-shemy-otmyvaniya-deneg/

Оффшорные переводы…новый заработок… то есть новый лохотрон!

Несмотря на то, что мой сайт посвящен форекс и бинарным опционам, я сегодня немного отойду от этой темы, не смог оставить без внимания динамично развивающийся лохотрон.

Уже в течение нескольких дней подряд, я каждый день натыкался в ЯДирект на странные сайты, где предлагалась работа без вложений, но что это за работа говорить не хотели. Только по скайп, ну когда я встретил подряд 5 сайтов, я все таки решил написать лохотронщикам сообщение!

Кстати вот некоторые сайты:

Больше в истории рыться не стал…надоело…ну это и не Важно!

Ну, а теперь раскрываю, Вам тайну заработка на оффшорных переводах! Какая красивая и манящая вуаль у этого лохотрона.

Если вы напишите на скайп разводилы, то Вам придет сообщение похожее вот на это:

Здравствуйте. Я ищу сотрудников на Удаленную работу в офшорной компании. Перевод денежных средств с основного счета на вспомогательные.
Суть работы:
1. Вы регистрируетесь в одной из платежных системем что мы используем http://i-cash.in/ .Переводите систему на русский(сверху справа).Зарегистрируйтесь там и пришлите ваш номер счёта (банк выбирайте любой- это не важно!). На ваш счет будет перечислена небольшая сумма, подлежащая распределению по 150 счетам наших партнеров. Номера счетов высылаются Вам на почту/скайп. В день может быть до 2 таких заданий.
Занятость:
— в среднем до 2 часов в день.
Оплата:
— После первого задания, после проверки, оплата приходит вам на счет, оттуда выводите куда удобно.
— Размер оплаты:
— 0,5% от общей суммы транзакций ( заработок 170$-300$ в день).
Важно:
Фирма и деятельность полностью легальная.
Работать нужно с компьютера или планшета, с некоторых телефонов не получается.
Просьба, переписку вести диалогом.
Я работаю с такого то по такое время.
Мой интерес -процент от общей суммы переводов.
На письма отвечаю в рабочее время в порядке очереди, если я какоето время не отвечаю значить я отошел, я ведь тоже человек !
Сложного ничего нет, самое важное здесь- внимательность, точность, исполнительность.
Если Вас заинтересовало данное предложение- сообщите нам номер счета после регистрации. Мы свяжемся с Вами для дальнейших инструкций.

А Теперь по порядку:

  1. Вы регистрируетесь на сайте левой шаражки, например вот этой http://i-cash.in или другой
  2. Вам переводят моментально в течение 5 минут, какую-то сумму денег.
  3. Вы как «Олень» перекидываете эти средства со счета на счет причем, мне реально сразу же прислали 150 счетов!
  4. После этого Вам конечно выплачивают вознаграждение за работу, ну допустим 200$(как обещали развод-человеки)
  5. У Вас горят глаза и Вы, уже ни как «Олень», а настоящий «Осел» идете их снимать, но для вывода средств с Вас просят заплатить 95$ для заказа карты на вывод средств и тогда счет заработает.
  6. Когда «Осел» сделал свою работу, он больше не нужен….вам никто не отвечает, сайт перестает работать.

Что и требовалось доказать!

Ну а теперь немного порассуждаем:

  1. Сайты платежных систем которые нам предлагаются, конечно очень левые, никакой юридической информации, если проверить контакты, я думаю там тоже все шито белыми нитками…
  2. Сама идея того, что найдется идиот, который станет платить 100-200-300 долларов за такую тупую работу уже «дебильна» по своей сути! Никто никогда не будет платить большие деньги за простую работу.
  3. Как вы думаете найдется идиот, который переведет на какой-то кошелек какому-то неизвестному человеку деньги, чтобы тот перевел их еще куда-то? Вот это самый главный вопрос, который нужно себе задать!

Ладно думаю на этом хватит, оффшорные переводы идея свежая поэтому конечно этот развод, кого-то заманит обязательно. Сочувствую этим людям, тяжело жить с камнем в голове, как мне в детстве говорил отец, когда я спрашивал его о каких-либо глупых поступках.

Если покапаться в интернете, то каких только лохотронов не найти… например bank137.ru и bank888.ru предлагает менять рубли на валюту древнюю валюту флорин и обратно и на этом зарабатывать, а также менять их на динары. Просто сидеть и менять, ничего больше делать не нужно и зарабатывать вы будете несколько тысяч в день! У меня волосы на голове встают дыбом, когда я это вижу хочется или упасть в припадках смеха или убиться об стену! Но самое обидное, Яндекс Директ пускает в рекламу всех подряд!

Для тех кто хочет научиться реально зарабатывать я и создал страницу, лучшие бесплатные материалы! Там я разместил информацию о честных и реальных авторах по обучению торговле на форекс, бинарных опционах и фондовой бирже.

Источник: http://xrayforex.ru/?p=1028